Что нужно чтобы открыть брокерскую компанию. Как открыть собственный брокерский бизнес. Этапы открытия брокерского агентства

Одним из видов быстроразвивающейся предпринимательской деятельности являются брокерские компании.

По сути, это фирмы по оказанию специальных услуг для повышения эффективности финансовой деятельности клиентов (заказчиков).

На сегодняшний день брокерские услуги широко распространены в страховании, внешней торговле, логистике и финансовой сфере. Многие начинающие предприниматели задаются вопросом о том, как открыть брокерскую компанию.

Планирование бизнеса

Первым делом необходимо составить чёткий бизнес-план. Стоит обратить отдельное внимание на такие важные составляющие, как клиентская база, объём инвестиций, рентабельность, кадровый состав, фонд оплаты труда, налоги, маркетинговый бюджет, оценка рынка. Данные параметры напрямую зависят от сферы деятельности, на которую ориентирована брокерская компания.

Очень важно знать, что по закону РФ открытие подобного рода конторы обязательным образом лицензируется, а это значит, что предварительно необходимо оплатить пошлину и подать заявление в соответствующие органы. Вне зависимости от сферы деятельности принципы создания брокерской фирмы являются одинаковыми.

Как работают кредитные брокеры

На сегодняшний день особой популярностью пользуются потребительские кредиты. Немного меньше востребованы ссуды на приобретение подержанных авто. Самый низкий спрос на услуги по сопровождению ипотечных займов.

В большинстве случаев такие конторы берут с клиентов либо фиксированную оплату, либо процент от общей суммы кредита. Поэтому не стоит сразу же бросаться в крайности и искать ответ на вопрос о том, как стать ипотечным брокером, для начала задумайтесь, стоит ли оно того.

Организационно-правовая форма и реальное взаимодействие

Закон предоставляет брокеру абсолютную свободу выбора организационно-правовой формы (ОПФ) для своей фирмы. Именно поэтому, перед тем как открыть брокерскую компанию, заранее взвесьте все плюсы и минусы и рассмотрите возможность регистрации как в качестве ИП, так и в качестве ООО, ЗАО или, возможно, ОАО. Выбор ОПФ значительно влияет на репутацию фирмы, размер налогов, а также на уровень контроля за работой компании.

Также существуют определённые требования, касающиеся размера уставного капитала, который должен быть у владельца. Сами подумайте: как открыть брокерскую компанию, не имея средств в обороте? Никак. Поэтому, например, финансовый брокер фондового рынка должен иметь размер начального бюджета в размере от пяти миллионов рублей.

Мелочи жизни

После выполнения всех необходимых условий следует обратиться в фирму по регистрации предприятий, в которой знают о том, как открыть брокерскую компанию с нуля и с наименьшими затратами. Именно здесь помогут со всеми регистрационными вопросами. Ну и последнее, что нужно, чтобы открыть брокерскую контору, - это заняться поисками помещения и подбором квалифицированного персонала. При отсутствии клиентской базы следует обратиться за помощью в рекламную компанию.

Итак, что необходимо сделать для начала успешной деятельности:

Арендовать помещение;

Зарегистрировать бизнес;

Открыть лицевой счёт в банке;

Заверить регистрационные документы у нотариуса.

Как заявить о себе на рынке услуг?

Это вопрос, требующий детальной проработки. Несмотря на то что брокерская деятельность быстро развивается, уровень входа в эту сферу бизнеса исчисляется десятками миллионов долларов.

Это значит, что для заявки о себе в качестве нового брокера придется такую сумму потратить или зарезервировать.

Конечно для опытного специалиста, понимающего высокую доходность деятельности брокеров и при этом имеющего необходимый капитал (свой или привлеченный на выгодных условиях), открытие брокерской компании - это вполне приемлемое решение (при наличии слаженной команды профессионалов).

Но в большинстве случаев (а так поступают около 80 процентов всех начинающих предпринимателей в данной сфере бизнеса) выгоднее обеспечить долгосрочное сотрудничество с одним из крупных партнеров. Для этого необходимо подобрать к себе в напарники крупные брокерские компании, которые уже сумели заполучить хорошую репутацию и завоевать доверие клиентов.

Взаимодействие с партнером позволяет решить многие проблемы с наибольшей эффективностью

Деятельность компании должна соответствовать стандартам международного или федерального уровня. Сотрудники компании обязаны получить специальные аттестаты, которые подтверждают их высокую квалификацию как специалистов, они в обязательном порядке проходят обучение и сертификацию, что, безусловно, влияет на все сферы деятельности компании, а также и на ее финансовый результат.

Получение брокерских продуктов происходит уже в готовом виде. Оплачиваются только комиссии за их использование. Очень удобно: вместо инвестирования средств непосредственно в разработку этих самых продуктов приходится тратиться лишь на комиссии.

Формы сотрудничества

На сегодняшний день существуют три основные формы сотрудничества:

1. Брокерская фирма функционирует как региональный филиал одной из крупных брокерских компаний.

2. Заключается договор о субброкерстве по отношению к головной компании.

3. Организация выступает в качестве агента некоторого холдинга. При этом не имеет значения, будет холдинг отечественным или же зарубежным - в данной сфере деятельности уже всё предусмотрено и окружено соответствующими законодательными актами.

Конечно, затраты будут значительно возрастать при переходе от формы сотрудничества по третьему пункту к взаимодействию по первому пункту, но не забывайте, вместе с расходами также будут расти и доходы, причем более быстрыми темпами!

Основные этапы создания бизнес-плана для страхового брокера

1. Определиться с типом организации. На сегодняшний день оптимальным вариантом считается открытие брокерской компании в качестве субброкера, а не интернет-брокера. Субброкер - это организация, которая активно сотрудничает с другими, уже состоявшимися экономическими структурами. Это позволяет свести к минимуму все возможные риски и затраты на реализацию бизнес-идей и повысить рентабельность бизнеса.

Среди наиболее распространённых вариантов регистрации такого бизнеса – открытие индивидуального предпринимательства или общества с ограниченной ответственностью.

Но фирма, зарегистрированная, как ООО, будет выглядеть в глазах клиента куда солидней, да и участники ООО в случае финансовых проблем несут ответственность только лишь в пределах своего уставного капитала.

Открывать ли собственную фирму?

Стоит отметить, что брокерская компания – дело недешёвое и не самое простое, потому существует, как минимум, три способа начать такое дело. Кроме того, что можно открыть свою брокерскую фирму, есть также варианты организации филиала крупной брокерской компании в вашем городе (это может быть как зарубежная, так и известная отечественная фирма), а также стать агентом (субброкером) другой крупной организации.

«Дороже» всего . А вот если вы открываете филиал другой компании, то практически все финансовые заботы ложатся именно на головную компанию (оборудование офиса, реклама и т. д.), поэтому вам придётся доказать целесообразность и окупаемость такой компании под вашим руководством.

В этом случае вы станете не владельцем бизнеса, а, скорее, его партнёром, и головная компания будет иметь все возможности для контроля вашей деятельности.

Более привлекательный вариант – заключить с крупной фирмой агентский договор. Расходы по открытию филиала вы будете делить пополам, вы получите бренд известного брокера и его аналитический ресурс, а компания – стабильный процент от ваших доходов.

Однако сейчас речь пойдёт о том, что же необходимо сделать и сколько потратить на то, чтобы построить брокерский бизнес «с нуля».

Лицензирование брокерской компании и уставный капитал

Для того чтобы оказывать брокерские , компании необходима специальная лицензия. Чтобы получить лицензию на брокерскую или дилерскую деятельность, компания должна располагать собственными средствами в размере от 10 млн. рублей.

Если же вы планируете осуществлять ещё и доверительное управление капиталом своих клиентов, эта сумма повышается до 35 миллионов. И, наконец, депозитарная деятельность требует от фирмы уставного капитала от 60 млн. рублей.

Сам процесс лицензирования брокерской компании не особо сложный, необходимо заполнить анкету и подать заявление в Федеральную службу по финансовым рынкам ЦБ России. Оформление лицензии замёт приблизительно два месяца.

Офис

Само собой, что у солидной фирмы, которой люди доверят свои деньги, должен быть соответствующий офис. Самое ценное вложение – это компьютеры и программное обеспечение для бесперебойного ведения торговли.

Кроме того, вам понадобится большой телевизор, чтобы постоянно следить за официальными новостями, принтер, хороший Интернет и телефонная связь, сканеры и прочая оргтехника.

Необходимо оборудовать 8-10 рабочих мест. Три из них на первое время будут принадлежать сотрудникам, остальные – для клиентов. Площадь офисного помещения – от 50 квадратных метров.

Кадры и ежемесячные расходы

На первое время достаточно трёх-четырёх сотрудников. Учитывайте, что занять пост генерального директора может человек только с соответствующим опытом работы не менее одного года и квалификационным аттестатом серии 1.0. Иногда для получения специальных лицензий необходимо иметь в штате нескольких работников с таким аттестатом.

Ещё один пункт – в брокерскую редко нанимают бухгалтеров или системных администраторов. Чаще всего ведение бухгалтерии и компьютерное обслуживание отдаётся на аутсорсинг в целях экономии средств.

Месячные расходы компании составят приблизительно 200-250 т. р.

Прибыль

Самый выигрышный – это прямые продажи и курс на работу с состоятельными клиентами, однако компания получает проценты от проведённых сделок, а потому имеет смысл начинать с привлечения большого количества мелких покупателей. Ещё один источник прибыли – обучение клиентов с помощью семинаров и специальных программ.

Что касается дохода от фирмы, то при активной работе и наличии большого числа клиентов, она может окупиться за 3-5 месяцев и приносить прибыль около 300-400 тысяч рублей в месяц.

Несмотря на все сложности в открытии такого дела, брокерская – это тот бизнес, который постепенно расширяется, а в нашей стране ещё не слишком сильно распространён, потому есть реальная возможность приобрести конкурентное преимущество.

Форс-мажоры и откровенные мошенничества на рынке предоставления услуг FOREX нисколько не снижают популярность и востребованность внебиржевых рынков в глазах клиентов из СНГ. Граждане России и Украины продолжают рассматривать высокорискованные инструменты в качестве основной инвестиционной идеи, а mmgp.ru остается популярнее форума smart-lab.ru как минимум в четыре раза (в соответствии с данными Alexa Rank в России).

Спрос рождает предложение, и ежегодно появляются на свет всё новые и новые брокеры, за становлением которых множество инвесторов следит буквально в прямом эфире. К таким проектам, которые обрели свою популярность за последнее время еще до рождения, относятся PrivateFX, Gerchik&Co и ICE FX.

Почему-то вклад создателей некоторых компаний иногда переоценивается уже на стадии открытия, а на выходе мы часто получаем ничем не примечательный очередной дилинговый центр. Сколько же стоит организовать подобную контору, так ли велики затраты при открытии нового брокера?

Регистрация компании;
Открытие банковского счёта;
Поставщики ликвидности;
Разработка сайта и прочие расходы;
Заключение.

Регистрация брокера

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора , в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Разберем по полочкам с небольшими допущениями расходы на организацию такого популярного бизнеса. Первым пунктом после подбора CEO (заложим его зарплату на уровне 1 000 долларов в месяц) для владельца брокера будет создание головной компании, её инкорпорация. Цивилизованные юрисдикции вроде США, Великобритании и Австралии оставим в покое как дорогую никому не нужную затею. Цивилизованные юрисдикции не подходят отечественным инвесторам, мешают существованию привычных схем доверительного управления PAMM и LAMM, ограничивают способы пополнения и выводы денежных средств. Кипр представляется неким промежуточным вариантом, но гораздо спокойнее для создателя и интереснее оффшоры Карибского бассейна.

В качестве основной я буду использовать информацию с сайта международной юридической компании Heritage Group (heritage-offshore.com). Это обычный посредник между русскоязычными клиентами и местными регистраторами, ничем не примечательный. Крупнейшим в рунете подобным сервисом выступает offshorewealth.info. Тема не менее, информация последнего сервиса сложно структурирована, да и цены на услуги будут отличаться незначительно.

Британские Виргинские острова – основная гавань для оффшорного бизнеса. В некоторых отраслях до 60% компаний мира зарегистрировано именно здесь. За рубежом BVI является наиболее вероятным выбором для нового брокера, среди компаний с отечественными корнями самым ярким примером служит брокер FIBO. Однако на постсоветском пространстве данная юрисдикция не пользуется большой популярностью.

Сент Винсент и Гренадины – более известный и востребованный вариант, во многом благодаря наличию псевдорегуляторов на территории государства. По факту лишнюю бумажку в данной юрисдикции можно получить за одну тысячу долларов, что не обременительно для организаторов брокера. Amarkets пошел по такому пути, а также у Alpari в группе компаний есть зарегистрированная в указанном оффшоре структура.

Вообще, Alpari за время своей бурной деятельности успела попробовать финансовые регуляции большинства известных стран. На сегодняшний день и в Белизе есть их структурное подразделение. Белиз выступает не просто самым дешевым вариантом инкорпорации, он еще и самый лояльный к владельцам компаний в плане судебных процессов и тяжб, самый простой вариант для получения более или менее приличной финансовой лицензии.

Если простая компания в Белизе обойдется в 1 549 долларов, то искушенным создателям брокеров с некой придется выложить 26 724 доллара (включая открытие банковского счёта). Плюс ежегодные расходы на содержание лицензированной компании, разумеется, будут значительно выше.

Открытие банковского счёта

Вторым пунктом в плане организации брокера будет открытие банковского счёта. Пункт важный как при работе напрямую с клиентами, так и для сотрудничества с электронными платежными системами.

Банковский счет не обязательно открывать в той же юрисдикции, где была зарегистрирована компания. Более того, бумажная волокита с заокеанскими банками в совокупности с языковым барьером может существенно усложнить операционное ведение бизнеса.

Большинство FOREX брокеров открывают счета в дружественной Прибалтике. Особенной популярностью пользуются латвийские банки Rietumu и Norvik. Стоимость открытия счета будет составлять 499 долларов, плюс расходы на документооборот, апостилирование документов, которые редко превышают 250 долларов. Кроме того, понадобится дополнительный личный текущий банковский счёт для вывода прибыли в форме .

Поставщики ликвидности

Таким образом, мы получаем готовую компанию с банковским счетом, готовым принимать платежи от клиентов. Но могут ли они приступить к торговле? Нам нужны поставщики ликвидности, сотрудничать с которыми можно двумя путями.

Путь первый. White label партнерство с надежным брокером с низкими спредами. Такие программы есть у большинства брокеров. Вход может быть бесплатным, расходы на почтовые отправления и апостилирование договоров возьмем по аналогии с предыдущим пунктом (250 долларов).

Путь второй. Самостоятельный бренд, самостоятельный выход на банки, консорциумы или агрегаторы ликвидности. Самое главное при этом – необходимость самостоятельной покупки и обслуживания торгового терминала. По умолчанию понадобится и придется плотно пообщаться с MetaQuotes Software Corp. Стоимость торгового терминала в зависимости от приобретаемых компонентов составляет от 50 до 150 тысяч долларов США. Расходы на содержание – 10 тысяч долларов в год минимально. Добавим сюда всё те же почтовые расходы в 250 долларов.

Вопрос приоритетности — философский. Экономия на терминале крайне заманчива для молодой компании, однако собственный сервис позволяет реализовать все возможности b-book и отбить вложения многократно в первый же год. Не забывайте, что более 90% трейдеров теряют свои средства на рынке. Собственный терминал позволяет выиграть за счёт этих потерь, всё просто.

Разработка сайта и прочие расходы

Следующим шагом к успешной работе будет разработка сайта. Собственно, это важнейший маркетинговый этап, от которого не скрыться. Дилинговый центр – интернет бизнес, а сайт будет лицом бизнеса, местом встречи клиентов с консультантами, доской объявлений, ресурсом для скачивания торгового терминала. Доменное имя, хостинг, защита серверов представляются первоначальными затратами, далее разработка личных кабинетов, интеграция базы данных и прочее. Держим в уме, что сайт можно доработать в будущем, а для начала нужно как можно быстрее начать работу. Исходя из моего опыта, за 10 тысяч долларов можно запустить неброский ресурс. Вопрос в PR компании и правильном освещении процесса.

Отдельно необходимо связать банковские счета и систему приема платежей от клиентов. Для этого существует мерчант-аккаунт (merchant account). В отличие от интернет магазинов, FOREX бизнес наряду с букмекерским, фармацевтическим и товарами для взрослых представляется банкам рискованным и ненадежным. Со стороны платежных систем по жалобе клиента можно получить весомые санкции, поэтому банки очень трепетно относятся к процессу подключения новых брокеров к системе. Придется выложить в 5-10 раз больше заурядного не рискованного бизнеса, а именно 2 500 долларов. Включим в данную сумму расходы на почтовые нужды, верификацию и апостилирование документов.

Последняя статья расходов. Маркетинг, раскрутка брокера, реклама. Это резиновые расходы, можно потратить на данные цели сотни миллионов долларов. А можно обойтись брендовым лицом/медиа персоной, раскрученным ранее блогом или обломками старого проекта, оставившего после себя вопросы.

Я не берусь оценивать размер подобных денежных вливаний, действительно существует множество способов их свести практически к нулю.

Заключение

Подведем итоги. Минимальная стоимость открытия форекс-брокера с нуля в качестве white label партнерства с регистрацией компании в оффшоре без лицензии составляет в первый год:

№	Статья расходов	Затраты в долларах
1	Зарплата CEO	12 000
2	Компания в Белизе с номинальным сервисом на год	1 549
3		998
4	Разработка сайта	10 000
5		2 500
6		750
7	Непредвиденные расходы (10% от расчетов)	1 580
	ИТОГО:	29 377

Максимальная стоимость классического оффшорного брокера с лицензией, открываемого самостоятельно без партнерства (без учета затрат на маркетинг):

№	Статья расходов	Затраты в долларах
1	Зарплата CEO	12 000
2	Компания в Белизе с номинальным сервисом, офисом, счетом (для регулятора) и лицензией на год	26 724
3	Банковский счёт в Латвии для компании, а также для личного пользования (дополнительно)	998
4	Разработка сайта	10 000
5	Мерчант-аккаунт (merchant account)	2 500
6	Лицензия MetaTrader	150 000
7	Почтовые и сопутствующие расходы	750
8	Непредвиденные расходы (5% от расчетов)	9 549
	ИТОГО:	2 12 521

Как следует из представленной информации, основными статьями расходов при минимальных инвестициях являются персонал и разработка сайта. Когда как максимальный вариант требует значительных затрат в целях использования торгового программного комплекса, а также инкорпорацию компании с лицензией оффшорного регулятора.

Таким образом, диапазон первоначальных вложений достаточно широкий. Оптимизация затрат позволяет вместо представительства или филиала какой-либо конторы организовать и развить собственный бренд. Сумма затрат вполне доступна инвестору из СНГ, укладывается в рамки здравого смысла. При выборе надежного партнера предполагает сотрудничество с активными IB и стабильными трейдерами.

Максимальные вложения определяют в будущем перспективную максимальную отдачу. Можно сделать ставку на прямое привлечение клиентов, можно использовать все «кухонные» технологии разом. Не имеет значения, каких трейдеров привлекает компания в этом случае, важен приток клиентов в целом. К сожалению, инвестиции на уровне стоимости столичной недвижимости не останавливают множество мошенников, из года в год мы получаем новую историю со очередного нового суперброкера. Надеюсь, данная статья позволит оценить надежность и планы многих существующих проектов и убережет читателей от кошмарных инвестиций, сопоставимых с затратами на их организацию!

С уважением, Виталий О.Х.

Бизнес-брокер - лицо, выполняющее функции посредника между двумя сторонами деловой сделки - покупки и продажи готового бизнеса, предприятий. Также брокер выступает посредником, или медиатором, при совершении сделок по поглощению бизнеса, проектам по слиянию компаний. После завершения сделки либо в процессе прохождения определённых этапов такой брокер получает гонорар, обычно рассчитываемый в форме процента от сделки. Также к бизнес-брокерам относятся не только отдельные лица, но и соответствующие агентства, компании. В России существуют даже рейтинги лучших бизнес-брокеров (составляются за текущий календарный год).

Как зарабатывает бизнес брокер

Основной вид заработка брокера - процент от заключённых сделок между организациями, предприятиями, другими формами бизнеса. На сегодня это очень мощная и финансово подпитываемая сфера, так как в Москве процент сделок, совершённых через брокера, превышает 50%, в Санкт-Петербурге - 25%. В итоге за конкретные этапы сделок либо за полное завершение покупки бизнеса, продажи готового бизнеса, организованное слияние или поглощение брокер получает вознаграждение.

Максимальную долю рынка занимают объекты торговли. На конец 2014 года до четверти сопровождаемых сделок в РФ приходилось именно на торговые объекты.

Как стать бизнес брокером

Для начала официальной деятельности нужно зарегистрироваться в качестве юрлица либо индивидуального предпринимателя. Для начала собственно работы необходимо владеть следующими навыками:

оценки стоимости компаний,
поиска подходящих объектов для продажи,
предпродажной подготовки объекта,
поиска покупателя (выход на торговые площадки, реклама, другие источники),
организации переговоров между владельцами,
определения оптимальных условий сделки,
юридической помощи в проведении сделок по купле-продаже компаний.

В работе бизнес-брокеру пригодятся умение сохранять конфиденциальность сделок, готовность не использовать типовые схемы купли-продажи, а индивидуально подходить к схеме купли-продажи и подготовки условий.

Помощь бизнеса брокера

Зачастую руководители компаний, желая сменить сферу деятельности, не могут моментально «вникнуть» в формат и особенности желаемой сферы. Не всегда есть и достаточное количество свободных средств для покупки интересующего бизнеса. А сделка может «уплыть». Разбираться в тонкостях работы, в оценке состояния и стоимости бизнеса может брокер - а владельцу совсем не обязательно даже знать, как оформляется купля-продажа компании «от и до». Также хороший брокер может помочь в подборе кредитных предложений либо найти именно такой бизнес, который может рассчитывать на получение . Кроме того, есть собственники, готовые продать свой действующий бизнес «в рассрочку», и на достаточно выгодных условиях.

Услуги бизнес брокера

Найти подходящего бизнес-брокера сегодня можно как по рекомендациям знакомых предпринимателей, уже успешно расставшихся со своим готовым бизнесом на выгодных условиях, так и на специализированных площадках. Есть рейтинги самых активных брокеров в профильных журналах. Чаще всего пользуются услугами брокеров:

при продаже:

предприятия торговли,
общественного питания,
сервисного обслуживания,
услуг,
салонов красоты,
производственные компании.

При покупке «зовут» брокера те, кто хотят стать владельцами

автомоек,
торговых предприятий (от палаток до крупных торговых площадок),
общепита,
гостиниц,
сферы фитнеса, красоты и здоровья.

Кто такие брокеры по продаже бизнеса?

Принимая решение о продаже собственного дела, следует узнать, кто такие брокеры по продаже бизнеса и стоит ли обращаться к ним за помощью. Бизнес-брокеры - финансовые консультанты, которые помогают подыскать покупателя, готового заплатить наибольшую цену. Предоставляют востребованные услуги, помогая осуществить выгодную продажу или покупку любых фирм. Брокер поможет подготовить компанию к продаже, дав советы по увеличению рейтинга и стоимости предприятия

Посредник по продаже бизнеса - опытный специалист, разбирающийся в актуальном положении дел на рынке. Услуги наиболее востребованы в периоды кризиса, когда фактор времени играет ведущую роль. В задачи агента входит оценка бизнеса по факторам окупаемости, деперсонификации бизнеса, затрат ресурсов.

Покупка и продажа готового бизнеса - услуги бизнес брокера

В портфель предоставляемых услуг входит не только покупка и продажа готового бизнеса. Услуги бизнес-брокера включают помощь в оценке, увеличении стоимости, продаже по выгодным условиям бизнеса. Процедура сделки проходит поэтапно:

устная договоренность;
предварительный договор;
передача залога;
ознакомление покупателя с бизнесом;
заключение и выполнение основного договора.

Все этапы проверяются агентом для обеспечения чистоты сделки. Бизнес-брокер в ряде случаев выполняет роль оценщика. Изучается порядок налоговой, бухгалтерской отчетности, состояние оборудования, уровень производительности.

Бизнес-брокер - не Риэлтор!

Специалист по продаже бизнеса - это специалист, подходящий к задаче продажи комплексно. Бизнес-брокер - не риелтор, а эксперт в вопросах быстрого заключения выгодных сделок. В задачи посредника входит расширение базы продавцов и покупателей, в задачи брокера - оценка, поиск решений по увеличению стоимости продаваемого бизнеса.

Как и риелтор, брокер в качестве оплаты за услуги берет процент от сделки; оплачивает услугу обычно заказчик. Бизнес-брокер имеет больше полномочий в процессе подготовки к продаже предприятия. Тонкости сотрудничества на всех этапах тщательно обсуждаются с продавцом.

Брокерская деятельность является лицензируемым видом деятельности. В Российской Федерации с 1 сентября 2013 года лицензия на осуществление брокерской деятельности на рынке ценных бумаг выдаётся Центральным банком Российской Федерации. Ранее выдавалась Федеральной службой по финансовым рынкам (до 2004 года - Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг).

В целях осуществления Биржей контроля за Участниками торгов, а также оценки их финансового состояния Участники торгов обязаны предоставлять на Биржу информацию и отчетность в соответствии с Порядком предоставления информации и отчетности Публичному акционерному обществу “Московская Биржа ММВБ-РТС” .

Как стать Forex-брокером

Предположим, что вы решили открываться с нуля.

Создание дилингового центра по шагам

Чтобы создать свой дилинговый центр (FOREX-компанию) нужно пройти несколько шагов.

Нужно узнать о том, как устроен этот бизнес на валютном рынке, продумать все стадии развития своей будущей компании. Необходимо сформулировать ваши ключевые конкурентные преимущества и определиться с продвижением своей фирмы на рынке брокерских услуг.
Необходимо зарегистрировать юридическое лицо и открыть счет в банке. Для созданного дилингового центра необходимо грамотно составить все юридические документы, заключить договора с другими участниками рынка форекс для перекрытия клиентских позиций, получить лицензии в одном из регуляторов: ЦБ РФ, CySEC (Кипр), IFSC (Белиз), NFA (США), FCA (Великобритания), BaFin (Германия). Если лицензия была выдана на Кипре, а деятельность у вас ведется в стране, где этот рынок регулируется (например, в РФ), то CySEC от вас потребует лицензию ЦБ РФ.
Создать сайт дилингового центра, купить и торговую платформу, исходя из своих первоначальных возможностей.
Открыть офис, оборудовать его и набрать персонал с опытом работы и правильно распределить задачи. Пример организации бэк-офиса можно посмотреть на сайте компании Metaquotes.

Сколько нужно денег?

Перечислим наиболее затратные пункты:

Покупка лицензии торговой платформы - от $5000 до $150 000 (зависит от количества ваших клиентов и платформы);
Ежемесячная плата за обслуживание каждой платформы - от $1000 до $10 000;
Новостная лента в платформу - лицензия от $300 + ежемесячная подписка от $20;
Плата поставщику ликвидности - от $25 000 до $2,500,000 + ежемесячная плата за “поддержку”;
Лицензия регулятора. Сама лицензия стоит недорого. Например, СySEC от вас потребует от €4000 до €10 000. Цена зависит от вида ваших основных и дополнительных услуг. Все регуляторы требуют наличие уставного капитала. Для CySEC он должен составлять от €125,000 до €730,000, для ЦБ РФ - от ₽100,000,000 + взносы в СРО. Если вы выбираете зарубежного регулятора, то вы должны будете поддерживать минимальное физическое присутствие в его стране, что дополнительно от вас потребует условно от €180,000 в год на операционные расходы, включая заработную плату сотрудников, а также другие операционные расходы (например, ИТ, телефония, электричество, аренда офиса, внешние и внутренние аудиторы, расходные материалы и т.д.), не включая зарплаты двух топ-менеджеров: генерального директора, финансового директора.
Также от вас потребуются финансы на серверное оборудование.

Поставщики и провайдеры ликвидности

Обычно поставщиками ликвидности являются крупные банки и прочие финансовые учреждения (Bank of America, Citibank, Barclays, Deutsche Bank, Citibank, Merrill Lynch, Morgan Stanley, Nomura Bank, RBS, UBS, Saxo Bank, Scandi Bank, HSBC, Goldman и др.).

Провайдерами ликвидности называют посредников, объединяющих большое количество поставщиков ликвидности, что позволяет выдавать им лучшую цену для брокера. Примеры провайдеров: Integral, Currenex, Sucden Financia, LMAX Exchange и др. Некоторые брокеры пользуются услугами поставщиков и провайдеров одновременно.

Юридическое оформление

В РФ данная деятельность регулируется ФЗ №460 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ», известным как закон о регулировании рынка Форекс в России, который был принят 29 декабря 2014 года, а в силу вступил с 1 октября 2015-го. Теперь брокерам нужно вступать в СРО, что обязывает форекс-дилера платить единоразовый взнос (в размере двух ₽2 млн) в компенсационный фонд (выплаты из которого предусмотрены клиентам обанкротившихся форекс-дилеров), вступительный взнос (в размере ₽1 млн), а также осуществлять ежемесячные членские взносы.

Раньше “Альфа-Банк” предлагал услуги через оффшорную Alfa Capital Holdings (под брендом Alfa-Forex), зарегистрированную на Кипре. Однако CySEC объявила новые требования, согласно которым, все организации, имеющие лицензию этого регулятора, обязаны раскрыть места своего присутствия. Это означает, что компании должны предоставить регулятору информацию о том, в каких странах, кроме Евросоюза, они предоставляют свои услуги. А также предъявить для проверки регулятором документы, на основании которых они ведут свою деятельность в этих странах. То есть для работы в РФ лицензия ЦБ в итоге все равно понадобится.

Зарубежным компаниям присутствовать на рынке в РФ можно, но им запрещено вести рекламную деятельность. Хотя, как правило, им для этого достаточно Интернета. Так, например, делает NPBFX (Белиз) - бренд Нефтепромбанка, используемый активно после введения упомянутого выше закона.

Подобное регулирование собираются ввести на Украине и в Казахстане .

Классическая схема

Российский агент + Оффшорная компания и счет в кипрском банке.

Процедура регистрации оффшорной компании

Регистрацией зарубежных компаний занимаются специализированные фирмы, имеющие определенные связи и возможности по месту регистрации. Ваша новая компания будет регистрироваться в течение месяца. Также фирмы предлагают уже готовые компании, если вас устроит цена и название.

Существуют компании, которые оказывают полный спектр услуг по регистрации брокеров. Стоимость услуг их может составлять 20 000 – 30 000 евро, и доходить до нескольких сотен тысяч, в зависимости от масштабов вашего бизнеса.

Российская компания

Компанию в России можно зарегистрировать на себя. Название лучше взять созвучное оффшорной компании (удачный пример: Альпари - Альпари Партнер).

PS: Согласно статистике одного из крупнейших российских ДЦ (называть его не будем), если взять его статистику за два года, из нескольких тысяч трейдеров, работающих через него, успешными остались всего лишь единицы, которых можно посчитать по пальцам. При этом на более коротких промежутках времени трейдеров в плюсе гораздо больше, но с его течением их количество уменьшается, т.е., к примеру, первые пол года они в плюсе, потом через год их меньше, а через два года единицы. Дело не в самом ДЦ, а дело в том, что сам Forex-трейдинг настолько рискованное дело, что в постоянной прибыли остаются в основном только те, кто стоит за трейдерами, т.е. это маркет-мейкеры, ДЦ, брокеры и банки, т.к. эти участники рынка зарабатывают даже тогда, когда трейдеры проигрывают.

IB и White Label брокеры

Многие полноценные брокеры (обычно Forex) на своих сайтах и в рекламе предлагают создать вам свой ДЦ, используя их франшизу, то есть стать представляющим брокером (Introducing Broker). Заработок IB-брокеров состоит из доли спрэда (например, 20-50%), от сделок привлеченных вами клиентов, деньги которых переводятся к брокеру и клиенты работают через их терминалы.

Минусом данного бизнеса являются маленькие доходы, большие расходы на содержание офиса, работа на чужой бренд. В случае проблем у брокера, привлеченные вами клиенты придут к вам, а не к нему.

White label (рус. Белая этикетка) - это концепция, предусматривающая производство немарочных продуктов или услуг одной компанией и использование таких продуктов или услуг другой компанией под своим брендом (маркой). Вы создаете и развиваете свою компанию под собственной маркой, но используете торговую платформу другого брокера. Плюсом такого бизнеса является гораздо более низкие затраты на открытие компании и покупку платформы, экономия на лицензиях и содержание технического персонала с серверами.

Ваш доход может складываться как от доли спрэда, так и от процента торговли трейдеров.

Минусы White label : невозможность расширения функционала торговой платформы, отсутствие доступа к терминалу и серверу, отсутствие контроля за потоком котировок, наличие лишнего звена между поставщиком ликвидности и трейдерами.