1.2. Norėdamas pervesti lėšas užsienio valiuta, klientas turi pateikti Bankui įvykdyti užpildytą Prašymo atlikti užsienio valiutos pervedimą formą (toliau – Prašymas). Formos formatas atitinka SWIFT sistemos standartus ir esamą mokėjimų užsienio valiuta apdorojimo technologiją Banko atsiskaitymų sistemoje.
1.3. Paraiškos forma suskirstyta į tris blokus. Pirmame bloke yra Mokėtojo informacija su nurodymais Bankui atlikti pavedimą. Antrasis blokas užpildomas Mokėtojo kontaktine informacija. Trečiame bloke yra informacija, skirta valiutos kontrolei.
1.4. Norėdami pasirinkti užpildymo parinktį, atitinkamame langelyje pažymimas „x“.
1.5. Paraiškoje neleidžiama naudoti šių ženklų:
№ % # $ & @ ” = \ { } ; * « » ! _ .
1.6. Programos laukai yra suskirstyti į privalomus ir pasirenkamus laukus. Klientui neužpildžius bent vieno iš privalomų laukelių, Prašymas Banke nebus priimtas vykdyti.
1.7. Jei pateikiate neteisingą (neišsamią) informaciją apie mokėtoją, gavėją, gavėją banką (gavėjo banko filialą), banką tarpininką ir pervedimo paskirties vietą, pavedimas gali būti grąžintas neįvykdytas arba dėl pavedimo bus susirašinėjama, siekiant patikslinti reikalingus duomenis. , o tai lems jos vykdymo vėlavimą ir papildomų išlaidų atsiradimą. Tyrimo mokesčius gali imti ne tik bankai korespondentai, bet ir kiti mokėjimo procese dalyvaujantys bankai. Jeigu Bankui pateikiami neteisingi ar neišsamūs duomenys, Bankas neatsako už pervedimo laiką.
1.8. Priimamas vykdyti Prašymas, surašytas vienu egzemplioriumi, patvirtintas antspaudu ir įgaliotų asmenų parašais pagal parašų pavyzdžių kortelę ir antspaudo atspaudą.
PARAIŠKOS PILDYMO TAISYKLĖS
2.1.20 laukas „MOKĖJIMO UŽSAKYMAS“ – nurodomas Prašymo eilės numeris. Skaičiaus lauko formatas yra ne daugiau kaip 5 skaitmeniniai simboliai.
2.2.32A laukas „DATE“ – Prašymo parengimo data – nurodykite dieną, mėnesį, metus skaičiais MMMMDD formatu. Pavyzdys: 130610.
Prašymas galioja 10 kalendorinių dienų nuo parengimo dienos (neskaičiuojant parengimo dienos).
2.3.33B laukas „UŽSAKYMO VALIUTA“ – nurodoma valiuta (raidinis valiutos kodas) 1. Lauko dydis yra 3 abėcėlės simboliai. Pavyzdys: USD
2.4.33B laukas „UŽSAKYMO SUMMA“ – pervedimo suma nurodoma dviem skaitmenimis po kablelio. Lauko dydis yra 15 skaičių simbolių. Pavyzdys: 5100,35 2
Laukas "Suma žodžiais" – pervedimo suma nurodoma didžiosiomis raidėmis. Visiškai iššifruojama sveikoji sumos dalis, trupmeninė nurodoma formatu 00/100.
Leidžiama užpildyti lauką rusų kalba.
Pavyzdys:
Penki tūkstančiai vienas šimtas JAV dolerių 35/100.
Esant skaičiais ir žodžiais nurodytos sumos neatitikimais arba kai valiutos raidinis kodas neatitinka valiutos pavadinimo žodžiais, taip pat esant valiutos sumos ir pavadinimo pataisymams , Paraiška nebus priimta vykdyti.
2.5.50 laukas F "PAGAL UŽSAKYMĄ" – nurodyti visą (arba sutrumpintą, priklausomai nuo lauko ilgio) Mokėtojo įmonės pavadinimą anglų kalba, atitinkantį anksčiau Bankui pateiktą informaciją, TIN arba CIO numerį, mokėtojo sąskaitos numerį, buveinės adresą pagal mokėtojo chartija (gatvė, namo / pastato numeris, miestas, šalis, pašto kodas), taip pat OKPO, jei lėšos siunčiamos muitinei, tokia seka:
Paskyros numeris,
adresas (pavadinimas arba gatvės numeris, namo numeris, buto numeris) – ne daugiau kaip 33 simboliai,
vieta (šalies kodas 3 / miesto pavadinimas (papildomai kableliu galima nurodyti regioną, rajoną, pašto kodą) – ne daugiau kaip 33 simboliai,
INN / KIO, jei yra.
Lauko ilgis, įskaitant INN/KIO ir mokėtojo sąskaitos numerį, negali viršyti 140 simbolių.
Pavyzdys : 40702840304600000441
1/OAO STROYINVEST
2/str. BOTEVGRADSKAYA,85-33
3/RU/SARANSK, MORDOVIJA, RU
2.6. 56 laukas „TARPININKAS“
– banko tarpininko (banko tarpininko) rekvizitai nurodomi pilnai, be santrumpų. Šio laukelio pildyti neprivaloma, tačiau jei mokėjimas atliekamas kita nei gavėjo banko nacionaline valiuta, pageidautina, kad Prašyme būtų nurodytas bankas tarpininkas, per kurį gavėjo bankas gauna lėšas ta valiuta. nurodytas mokėtojo.
Tarpininko banko rekvizitai laikomi pakankamais pavedimui atlikti, jei Prašyme yra šie duomenys:
Banko tarpininko SWIFT kodas arba banko tarpininko kodas nacionalinėje mokėjimo sistemoje (jei jie žinomi mokėtojui). Banko SWIFT kodas susideda iš 8 arba 11 simbolių (lotyniškų raidžių ir skaičių derinys). Nacionalinių mokėjimo sistemų kodai pateikti šių rekomendacijų priede Nr. 1;
visas banko tarpininko pavadinimas (banko tarpininko filialas);
tarpininko banko (banko tarpininko filialo) adresas, nurodant miestą ir šalį.
SWIFT kodas 4,
sąskaitos numeris (jei žinomas) 5
vardas - ne daugiau kaip 33 simboliai,
adresas (gatvės pavadinimas, namo numeris, buto numeris) – ne daugiau kaip 33 simboliai,
vieta (miestas, šalis arba šalies kodas, papildoma informacija atskirta kableliais) – iš viso 33 simboliai.
Banko korespondentinių duomenų užpildymo parinktys:
Jeigu šiame laukelyje informacijos nėra, Bankas pasilieka teisę savarankiškai pasirinkti mokėjimo būdą.
2.7. 57 laukelis „GAVĖJO BANKAS“
–Gavėjo bankas – bankas (banko skyrius), kuriame gavėjas atidarė Prašyme nurodytą sąskaitą. Šį lauką būtina užpildyti. Rekvizitai apie gavėjo banką nurodomi visiškai, be santrumpų. Gavėjo banko rekvizitai laikomi pakankamais pavedimui atlikti, jei Prašyme yra šie duomenys:
Gavėjo banko SWIFT kodas arba banko kodas nacionalinėje mokėjimo sistemoje (jei jie yra žinomi Mokėtojui);
pilnas gavėjo banko pavadinimas (gavėjo banko filialas);
gavėjo banko (gavėjo banko filialo) adresas, nurodant miestą ir šalį. Pervedimams į JAV būtina nurodyti valstiją;
gavėjo banko korespondentinės sąskaitos banke tarpininke numeris (jei jis yra žinomas Mokėtojui), patikslinant banko tarpininko duomenis.
Keletas gavėjo banko duomenų užpildymo parinkčių:
Prašyme nurodyto SWIFT kodo ir banko pavadinimo ir/ar buveinės neatitikimas pagal tarptautinio žinyno „The Bankers Almanach“ (skelbė „Reed Business Information“, JK) duomenis 6 , taip pat SWIFT kodo simbolių skaičiaus neatitikimas yra pagrindas grąžinti Mokėtojui Prašymus neįvykdžius detalių patikslinimo.
2.8. 59 laukas „GAVĖJAS“
– nurodomi lėšų užsienio valiuta Gavėjo rekvizitai. Šį lauką būtina užpildyti. Lauko ilgis yra 140 simbolių, o kiekviena atskira eilutė neturi viršyti 35 simbolių. Šiame lauke būtina griežta seka aiškiai nurodyti Gavėjo duomenis, būtent:
sąskaitos numeris arba IBAN pervedimams, siunčiamiems į Rekomendacijų 2 priede nurodytas šalis;
pilnas Gavėjo vardas ir pavardė;
Visas gavėjo adresas, įskaitant gatvės pavadinimą arba numerį, namo numerį, miestą ir šalį.
sąskaitos numeris (nurodomas IBAN kodas 7, jei jo nėra, nurodomas sąskaitos numeris),
Vardas,
adresas (gatvės pavadinimas, namo numeris, buto numeris),
vieta – (miestas, šalis arba šalies kodas, papildoma informacija atskirta kableliais),
Mokesčių mokėtojo kodas 8.
Pavyzdys: 828476
UNEX TRADING LIMITED
12, The Shrubberies, George Lane
Londonas, JK
IBAN numeris (tarptautinis banko sąskaitos numeris) yra tarptautinis kliento banko sąskaitos numerio standartas, kurį sudaro: šalies kodas, banko ir jo filialo kodas, šio banko kliento sąskaitos numeris 9. Šalių, kuriose reikalingas IBAN numeris, sąrašas pateiktas šių rekomendacijų priede Nr. 2.
IBAN teisingumą galite patikrinti šiose interneto svetainėse:
http://www.paymentscouncil.org.uk/resources_and_publications/iban_checker/
Pavyzdys:
Nesant Gavėjo vardo ir adreso (miesto, šalies), Paraiška nepriimama vykdyti.
2.9.70 laukas „MOKĖJIMO INFORMACIJA“
– skirta Mokėtojui nurodyti informaciją, leidžiančią Gavėjas identifikuoti lėšų pervedimą kaip priklausantį konkrečiai operacijai (prekių pavadinimas, atlikti darbai, suteiktos paslaugos, sutarties numeris ir data, sutarties numeris, sąskaitos numeris ir kt.) .
Šį lauką būtina užpildyti. Informacija pateikiama tik anglų kalba ir yra keturiose eilutėse po 35 simbolius. Didžiausias simbolių skaičius yra 140.
Pavyzdys:
PR 05/79-103 DD 2013/02/13, SĄSKAITA FAKTŪRA 002003000456
2.10.71 laukas „JŪSŲ KOMISIJOS / IŠLAIDOS“
– yra privalomai pildomas ir skirtas Mokėtojo nurodytai šaliai, kurios sąskaita patiriamos išlaidos ir mokami komisiniai už pavedimą.
mūsų sąskaita (OUR) – Mokėtojas moka Banko komisinį mokestį už pavedimą;
gavėjo sąskaita (BEN) – iš pervedimo sumos bus išskaičiuotas banko komisinis mokestis.
Prašymai, kuriuose nenurodytas komisinio mokesčio išskaičiavimo būdas, nepriimami.
2.11.Laukelis „BANKO KORESPONDENTO IŠLAIDOS“
– skirtas Mokėtojo nurodytai šaliai, kurios sąskaita patiriami bankų tarpininkų, dalyvaujančių pavedime, išlaidos ir komisiniai.
Klientas pasirinkimo pasirinkimą pažymi „x“:
mūsų sąskaita (OUR) – Mokėtojas moka komisinius iš bankų tarpininkų už pavedimą;
gavėjo (BEN) lėšomis – iš pervedimo sumos bus išskaičiuojami komisiniai iš bankų tarpininkų.
Jeigu klientas 71 laukelyje nurodo pastabą apie Mokėtojo sumokėtą Banko komisinį atlyginimą, o laukelyje „Bankų korespondentų išlaidos“ – apie bankų tarpininkų komisinių mokesčių išskaitymą iš pervedimo sumos, SHA kodas yra naudojamas MT 103 mokėjimo pavedime.
2.12.72 laukas „SIUNTĖJO INFORMACIJA GAVĖJAMS“
– naudojamas Bankui perduoti informaciją, skirtą mokėjime dalyvaujantiems bankams. Lauko dydis yra 210 simbolių. Lauko pildymas yra neprivalomas.
Informacija gali būti išdėstyta šešiose eilutėse, pirmoje eilutėje nurodomas kodinis žodis ir 30 simbolių, antroje – šeštoje eilutėje gali būti 33 simboliai kiekvienoje eilutėje.
Papildoma informacija gali būti skirta:
su kodiniu žodžiu /REC/ - Bank Vozrozhdenie 10,
su kodiniu žodžiu /ACC/ - gavėjo bankui 11,
su kodiniu žodžiu /INT/ - bankui tarpininkui.
2.13.
Laukas „PERVEDIMAS SUMĄ“
– nurodo lėšų pervedimo būdą. Klientas pasirinktą pervedimo būdą pažymi „x“. Lauko pildymas yra neprivalomas.
2.14.Laukelis „Vykdydami užsakymą mūsų sąskaita, prašome nurašyti komisinius iš mūsų sąskaitos Nr.
– nurodo Mokėtojo sąskaitos numerį, nuo kurios bus nurašomas pavedimo mokestis.
Sąskaitos numeris gali skirtis nuo laukelyje „Pagal užsakymą“ nurodyto sąskaitos numerio.
2.15.Laukas „ĮMONĖS VADOVAS“
– dedami įmonės vadovo ir vyriausiojo buhalterio ranka rašyti parašai, patvirtinti organizacijos antspaudu.
Juridinis asmuo arba individualus verslininkas deda parašus ir organizacijos antspaudą pagal parašo ir antspaudo antspaudo kortelės pavyzdį.
2.16.Blokuoti su kontaktine informacija
– nurodyti pilną vardą. kliento atstovas, įgaliotas spręsti lėšų pervedimo užsienio valiuta klausimą, ir jo kontaktinis telefono numeris. Duomenys gali būti papildyti el. pašto adresu.
Nurodomas gavėjo banko 12 skaitmeninis šalies kodas.
2.17.Blokas su informacija valiutos kontrolei:
2.17.1 nurodo valiutos operacijos rūšies kodą pagal galiojančius valiutos teisės aktus 13;
2.17.2 nurodo Banko išduoto operacijos paso numerį. Jeigu pervedimas susijęs su atsiskaitymais pagal sutartį (paskolos sutartį), kuriai nereikia turėti sandorio paso, laukas nepildomas.
PRAŠYMO DĖL PEVEDIMO UŽSIENIO VALIUTA LAUKŲ FORMAVIMO TAISYKLĖS
1. Bendrieji reikalavimai pildant prašymą atlikti pavedimą užsienio valiuta
Pildant prašymą atlikti pavedimą užsienio valiuta, leidžiama naudoti lotyniškos abėcėlės raides, tarpus, skaičius ir šiuos simbolius:
| ( | ) | , | . | ‘ | ? | : | - | + | / |
Naudoti kirilica ir kitus simbolius laukuose NEGALIMA.
Papildomi Kazachstano ir Kinijos reikalavimai pervedant lėšas šių šalių valiutomis (Kazachstano tenge (KZT) ir Kinijos juaniu (CNY) pateikti 3 skyriuje.
2. Pervedimo paraiškos laukelių užpildymas
| Laukas | Lauko pavadinimas | Pildymo taisyklės |
| № | Prašymas dėl perkėlimo № | Nurodomas perkėlimo paraiškos eilės numeris |
| data | Nurodoma prašymo dėl perkėlimo data |
|
| 32A | Suma ir valiuta Privaloma | Nurodykite mokėjimo sumą ir valiutos kodą |
| 50F | Mokėtojas Privaloma | Nurodomi kliento, atliekančio lėšų pervedimą, duomenys: Kliento sąskaitos numeris, iš kurios pervedimo metu nurašomos lėšos; Kliento vardas, pavardė, pilnas arba trumpas, kaip numatyta kliento steigimo dokumentuose; kliento TIN (mokesčių mokėtojo identifikacinis numeris); Pilnas adresas Miestas Šalis |
| 56A | Bankas tarpininkas | Nurodomi banko, kuriame gavėjo bankas (57A laukelis) turi korespondentinę sąskaitą, rekvizitai: |
| 57A | Gavėjo bankas Privaloma | Nurodomi banko, kuriame gavėjas turi sąskaitą (59 laukelis), rekvizitai: SWIFT tarptautinės mokėjimo sistemos kodas (susideda iš 8 arba 11 simbolių) arba Nacionalinis kliringo kodas; Gavėjo banko korespondentinės sąskaitos numeris banke tarpininkaujant (jei toks yra); Gavėjo banko pavadinimas ir adresas (jei nurodytas nacionalinis kliringo kodas). |
| 59 | Naudos gavėjas Privaloma | Informacija apie naudos gavėją nurodoma: Gavėjo banko sąskaitos numeris (57A laukelis); Pervedant lėšas „Europayments“ zonos šalių bankų klientams, sąskaitos numeris nurodomas tokiu formatuIBAN. Šalių lentelė pateikta 4 skirsnyje. Kliento vardas arba pavardė arba pilnas asmens vardas; Visas gavėjo adresas. |
| 70 | Mokėjimo paskirtis Privaloma | Nurodykite informaciją apie perkėlimą: Pervedimo paskirtis (apmokėjimas už prekes, paslaugas, mokymus, keliones, nekilnojamąjį turtą ir pan.); Sutarties, sąskaitos numeris ir data. |
| 71 | Vertimo išlaidos Privaloma | Nurodoma, kieno sąskaita mokami komisiniai atliekant pavedimą. Šiuo atveju nurodoma vienas iš kodinių žodžių: BEN – pervedimo išlaidas apmoka gavėjas; iš pervedimo sumos išskaičiuojami visų pavedime dalyvaujančių bankų komisiniai. SHA - pavedimo kaštai yra padalijami tarp mokėjimo siuntėjo ir gavėjo, kai kurių pavedime dalyvaujančių bankų komisiniai gali būti išskaičiuoti iš pavedimo sumos. MŪSŲ – pervedimo išlaidas apmoka lėšų siuntėjas. Tam tikrais atvejais (dėl susitarimų tarp pavedime dalyvaujančių bankų) pavedimo mokestis gali būti išskaičiuotas iš mokėjimo sumos. |
| 72 | Papildoma informacija Laukas yra neprivalomas | Teikia informaciją bankams, dalyvaujantiems mokėjimų apdorojime. Nurodomas kodinis žodis /PILNAS/, reiškiantis, kad klientas naudojasi garantuoto pavedimo JAV doleriais gavimo gavėjui paslauga visa suma (naudojama tik su 71 laukelyje nurodytu kodiniu žodžiu MŪSŲ). |
3. Papildomi reikalavimai pervedimams nacionalinėmis valiutomis (KZT,
CNY)
Pagal pervedimus įKZTbūtina:
- 59 laukelyje gavėjo sąskaitos nurodymas IBAN formatu;
59 laukelyje nurodyti paramos gavėjo BIN/IIN;
Nurodykite mokėjimo paskirties kodą (KNP) pirmosios eilutės pradžioje 70 laukeliai. Mokėjimo paskirties kodų lentelė yra nuorodoje http://egov.kz/cms/ru/articles/economics/knp ;
Gavėjo banko SWIFT kodo kopija (57 laukelis) 72 laukelyje.
Pagal pervedimus įCNYbūtina:
- mokėjimo paskirties kodų nurodymas gavėjų, esančių žemyninėje Kinijoje, naudai (išskirtinis banko ryšio su žemynine Kinija požymis yra banko SWIFT kodo raidės CN) 72 laukelyje. Mokėjimo paskirties kodų lentelė nurodyta 5 skiltyje .
Nurodykite SWIFT kodą šaka gavėjo bankas 57 laukelyje, jei gavėjo bankas yra Bank of China filialas, pavyzdžiui:
57:BKCHCNBJF30
KINIJOS BANKO GUANGDONGO SKYRIUS
GUANDZHOU KINIJA
- gavėjo banko CNAPS (China National Advanced Payment System) mokėjimo sistemos kodo nurodymas 57 laukelyje (be SWIFT kodo), jei gavėjo bankas nėra Bank of China, pavyzdžiui:
57:/CN10231
1
762100
ICBKCNBJJSP
KINIJOS PRAMONĖS IR KOMERCINIS BANKAS 404 ZHONGSHAN ROAD
RYTŲ NANJINGAS KINIJA
Kodai
SWIFT
Ir
CNAPS
turėtų būti prašoma iš partnerio Kinijoje
4. Šalių ir teritorijų, naudojančių kodą, sąrašasIBANtarptautiniams mokėjimams
Šalis
Šalis
ženklai
Pavyzdys
58
59
60
61
62
Mergelių salos
| VG96VPVG0000012345678901 |
5. Atitinkamų mokėjimo formatų kodų lentelėCNYir operacijų sąrašas:
| KODAS | Veikimas ir aprašymas |
| /PYTR/GOD/ | Apmokėjimas už prekes: Mokėjimas už prekes, įskaitant individualių verslininkų sandorius, bet kokio pobūdžio pirkimus, mokėjimą pagal dokumentinius akredityvus, inkasaciją, avansinius mokėjimus ir kt. |
| /PYTR/RGOD/ /PYTR/PRGOD/ | Mokėjimo už prekes grąžinimas (pilnas) Mokėjimo už prekes grąžinimas (dalinis) |
| /PYTR/STR/ | Apmokėjimas už paslaugas Mokėjimas už paslaugas, įskaitant individualių verslininkų veiklą, bet kokio pobūdžio paslaugas (ryšių, transporto, statybos, įrengimo, draudimo, finansų, kompiuterių, būsto ir komunalinių paslaugų, informacijos, nuomos, licencijavimo, reklamos, audito, rezervavimo, sporto ir pramogų, moksliniai tyrimai, medicinos, registravimo ir kt.) |
| /PYTR/RSTR/ /PYTR/PRSTR/ | Mokėjimo už paslaugas grąžinimas (pilnas) Mokėjimo už paslaugas grąžinimas (dalinis) |
| /PYTR/CTF/ | Kapitalo sandoriai Sandoriai su nefinansiniu turtu, kapitalo pokyčiai (padidėjimas/sumažėjimas), tiesioginės investicijos, akcininkų investicijos, skolinimas, vertybiniai popieriai ir kt. |
| /PYTR/RCTF/ /PYTR/PRCTF/ | Mokėjimo už kapitalo operacijas grąžinimas (visas) Mokėjimo už kapitalo operacijas grąžinimas (dalinis) |
| /PYTR/OCA/ | Kitos operacijos Einamoji veikla, pelno pervedimas, premijos, dividendai, mokesčiai, stipendijos, pensijos ir kt. |
6. Išeinančių pervedimų užsienio valiuta užklausų vykdymas.
(prašymas dėl pavedimo likimo/mokėjimo rekvizitų keitimo, prašymas atšaukti pavedimą) vykdo Bankas pagal raštišką kliento prašymą (forma pateikta žemiau).
PAREIŠKIMAS
atlikti kliento-juridinio asmens siunčiamo mokėjimo užsienio valiuta tyrimą
Sąskaita N ______________________________________________________________________________ (toliau – sąskaita)
Kliento vardas________________________________________________________________
□ Prašome atšaukti mokėjimą.
□ Pasiteiraukite gavėjo banko, kada gavėjo sąskaita buvo įskaityta.
□ Išsiaiškinkite priežastį, kodėl bankai išskaičiuoja papildomą _____________ komisinį mokestį nuo pervedimo sumos ___________________________________________.
□ Pakeiskite savo mokėjimo informaciją į šią:
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
Mokėjimo diena ________________________________________
Valiutos kodas ir mokėjimo suma (skaičiais)__________________________________________________
PJSC „CHELINDBANK“ komisija tyrimams atlikti, taip pat trečiųjų bankų, dalyvaujančių nagrinėjant šią paraišką, komisijos, jei tokios yra:
□ Prašome nurašyti iš mūsų sąskaitos Nr. _____________________________________________________
□ Įsipareigojame sumokėti
Pildo banko darbuotojas:
Komisija nurašyta:
_______________________/_______________/ "____"____________20__
(Vardas, pavardė, parašas, data)
Norėdami atlikti valiutos keitimo operacijas, gyventojas turi pateikti bankui tam tikrus dokumentus ir informaciją, patvirtinančią šių operacijų teisėtumą. Lentelėje rasite kiekvienos operacijos dokumentų sąrašą ir informaciją.
Operacija ir valiutos rūšis
Dokumentų ir informacijos sąrašas
Kreditavimas į tranzitinės valiutos sąskaitą
1 variantas:
2 variantas:
1. įsakymas nurašyti lėšas iš tranzitinės valiutos sąskaitos ()
- apie unikalų sutarties numerį (jei operacija atliekama pagal registruotą sutartį)
- apie operacijos tipo kodą
pastaba: pasirenkant 2 variantą, dokumentus, susijusius su 1 operacijomis gyventojas turi pateikti Bankui ne vėliau kaip per 15 darbo dienų nuo lėšų įskaitymo į tranzitinės valiutos sąskaitą dienos.
Nurašymas iš einamosios sąskaitos užsienio valiuta
1. prašymas pervesti užsienio valiutą ()
2. su operacijomis susiję dokumentai 1
3. informacija apie valiutos operacijas 2:
- apie unikalų sutarties numerį (jei operacija atliekama pagal registruotą sutartį)
- apie numatomą repatriacijos laiką 3:
- (jei atlikta avansu mokėjimas pagal importo sutartį, priimtą registruoti),
- apie operacijos tipo kodą (kliento pageidavimu)
Įskaitymas į einamąją sąskaitą Rusijos valiuta
1. su 1 operacijomis susiję dokumentai (jei operacija atliekama pagal priimtą registruoti sutartį)
2. informacija apie valiutos operacijas 2:
- apie unikalų sutarties numerį (jei operacija atliekama pagal registruotą sutartį)
- apie sandorio tipo kodą (jei nesutinkama su nerezidento atsiskaitymo už įtraukimo operaciją dokumente nurodytu operacijos tipo kodu arba jei atsiskaitymo už įtraukimo operaciją dokumente operacijos tipo kodo nėra)
Nurašymas iš einamosios sąskaitos Rusijos valiuta
1. atsiskaitymo dokumentas už operaciją
2. su operacijomis susiję dokumentai 1
3. informacija apie valiutos operacijas 2:
- apie unikalų sutarties numerį (jei operacija atliekama pagal registruotą sutartį)
- apie numatomą repatriacijos laiką 3
- (jei atlikta avansu mokėjimas pagal importo sutartį, priimtą registruoti).
Pastabos dėl dokumentų ir informacijos sąrašo
Atsiskaitymo dokumento už operaciją pateikimo bankui forma
Atsiskaitymo dokumentas už sandorį yra numatytas lėšų pervedimo pavedimas. Jame prieš tekstinę dalį rekvizituose „Mokėjimo paskirtis“ pateikiamas operacijos rūšies kodas, atitinkantis instrukcijos Nr. 181-I 1 priede nurodytą operacijos rūšies pavadinimą, taip pat informacija su operacija susijusius dokumentus.
Informacija apie operacijos tipo kodą nurodoma tokiu formatu:
(VO<код вида валютных операций>}.
Įdubimai (tarpai) garbanotųjų petnešų viduje neleidžiami. Simbolis „VO“ nurodomas didžiosiomis lotyniškomis raidėmis (pavyzdžiui, (VO11100)).
Sandorio atsiskaitymo dokumentas nesudaryta ir nepateikta gyventojas šiais atvejais:
- renkant lėšas nerezidento naudai pagal Rusijos Federacijos įstatymus;
- tiesiogiai nurašant einamąją sąskaitą gyventojo sutikimu (akceptas, įskaitant iš anksto duotą akceptą);
- nurašant Rusijos Federacijos valiutą fizinio asmens - pensijų, kompensacijų, pašalpų ir kitų išmokų nerezidento naudai pensijų ir draudimo įstatymų nustatytais atvejais;
- atliekant operacijas banko kortelėmis;
- atliekant operacijas, susijusias su atsiskaitymais pagal akredityvą.
Priežastys, dėl kurių bankas gali atsisakyti priimti atsiskaitymo už sandorį dokumentą
- Trūksta informacijos apie operacijos rūšies kodą atsiskaitymo dokumente už gyventojo operaciją (Rusijos banko 2017 m. rugpjūčio 16 d. instrukcijos Nr. 181-I 16.1.1 punktas).
- Mokėjimo dokumente nurodytos operacijos kodo rūšies ir su šia operacija susijusiuose gyventojo pateiktuose dokumentuose pateiktos informacijos neatitikimas (2017 m. rugpjūčio 16 d. Rusijos banko instrukcijos Nr. 181-I 16.1.2 p.).
- Jei numatomas užsienio valiutos ir (ar) Rusijos Federacijos valiutos repatriacijos terminas viršija banko kontrolės ataskaitoje nurodytą įsipareigojimų pagal sutartį įvykdymo datą; (2017 m. rugpjūčio 16 d. Rusijos banko instrukcijos Nr. 181-I 16.1.1 punktas).
- Rusijos banko 2017 m. rugpjūčio 16 d. nurodymu Nr. 181-I nustatytos gyventojo atitinkamų dokumentų ir informacijos pildymo ir pateikimo tvarkos nesilaikymas (Rusijos banko instrukcijos Nr. 181-16.1.5 p. 2017 m. rugpjūčio 16 d.).
Šios taisyklės yra pagrindinis dokumentas, kurie nustato pavedimo paraiškos pildymo tvarką ir teisingumą, yra skirti Banko darbuotojams kontrolės funkcijoms atlikti ir yra skirti padėti pervedančiam ir atsakovui bankams.
Visi pervedimo paraiškos teksto papildymai ir pataisymai, patvirtinti įgaliotų asmenų parašais, turi būti pateikti bankui prieš siunčiant mokėjimą.
Pagrindinės sąlygos:
Pervedėjas – mokėjimo iniciatorius, mokėtojas, lėšų siuntėjas;
Gavėjas – galutinis lėšų gavėjas;
32 laukas „Valiuta ir pervedimo suma“
Pervedimo suma 1. skaičiais
2. žodžiais.
Pervedimo valiuta 1. skaičiais (valiutos kodas)
2. žodžiais
Pavyzdys:
10 000 – 54 USD (dešimt tūkstančių 54/100 JAV dolerių)
50 laukas „Vertėjas“- Privalomas laukas. Užpildytas lotyniškai, nurodyti vertėjo vardą, pavardę ir adresą, TIN ir/ar gimimo datą ir vietą (fiziniams asmenims), KIO (nerezidentams). Pervedant lėšas muitinei, taip pat būtina nurodyti perdavėjo OKPO.
56 laukas „Tarpinis bankas“ - Užpildytas lotyniškai, pasirenkamas laukas. Pildoma, jei pagal sutarties sąlygas mokėjimas turi būti atliktas per konkretų banką korespondentą arba toliau aprašytais atvejais.
57 laukelis „Gavėjo bankas“ - Užpildytas lotyniškai, Privalomas laukas. Gavėjo banko rekvizitai gali būti pateikiami įvairiais formatais. Gavėjo bankas visada yra bankas (arba banko skyrius), kuriame gavėjas turi paraiškoje nurodytą sąskaitą.
Laikoma, kad gavėjo banko duomenų pakanka mokėjimui atlikti, jei paraiškoje yra šie duomenys:
Gavėjo banko (banko filialo) pavadinimas;
Gavėjo banko (banko filialo) adresas;
Miestas Šalis;
Pageidautina (ir pirmenybė teikiama) gavėjo banko kodui SWIFT sistemoje arba banko kodui nacionalinėje kliringo sistemoje (jei jie yra ir yra žinomi perdavėjui).
Tais atvejais, kai gavėjo banko negalima identifikuoti pagal BIC kodą (CHIPS, FedWire, BLZ ir kt.), o mokėjimas atliekamas kita nei gavėjo banko nacionalinė valiuta, būtina, kad 56 laukelis pervedimo paraiškoje nurodyti banką korespondentą, per kurį gavėjo bankas gauna mokėjimus pervedėjo paraiškoje nurodyta valiuta.
Jei aukščiau nurodytu atveju pervedėjas nenurodo banko korespondento, o banko darbuotojas negali jo nustatyti naudodamasis žinynais, prašymas grąžinamas perdavėjui, kad jis paaiškintų mokėjimo nurodymus su gavėju.
SWIFT (S. W. I. F. T.) kodo formatas (arba BIC – Bank Identifier Code) – 8 arba 11 simbolių. Simbolių skaičiaus skirtumas nuo nurodyto skaičiaus yra klaida nustatant banką gavėją ir gali būti pagrindas grąžinti paraišką perdavėjui, jei paraiškoje nėra kitos tikslios informacijos apie gavėją.
59 laukas „Gavėjas“- Užpildytas lotyniškai, Privalomas laukas. Nurodomas sąskaitos numeris ir gavėjo vardas ir pavardė bei jo adresas. Paraiškos gavėjo pavadinimas ir adresas turi būti nurodyti be santrumpų ta kalba, kuria jie registruoti. Pervedant lėšas Rusijos Federacijos gyventojui, lotyniškomis raidėmis nurodomas gavėjo vardas ir pavardė, taip pat TIN ir (arba) gimimo data ir vieta (fiziniams asmenims), KIO (nerezidentams). Pervedant lėšas muitinei, taip pat būtina nurodyti gavėjo OKPO.
Jei gavėjo IBAN yra žinomas, jis turi būti nurodytas. Jei atliekant pervedimus Europos valiutomis nėra IBAN, mokėjimas gali vėluoti ir gali būti taikomi papildomi mokesčiai.
70 laukas „Perdavimo tikslas“ - Užpildyta lotyniška abėcėle,čia perdavėjas pateikia gavėjui informaciją, kuri padeda pastarajam tiksliai identifikuoti mokėjimą kaip priklausantį konkrečiai operacijai (sutarties numeris, sąskaitos numeris ir kt.). Šį lauką rekomenduojama užpildyti trumpai ir tiksliai, be nereikalingų detalių – pavyzdžiui, nenaudokite „papildomų“ žodžių „ Mokėjimas už importą Kontrakto Nr...."
Taip pat primygtinai rekomenduojama nurodyti prekių ir paslaugų, už kurias mokama, pavadinimą. Šios informacijos nebuvimas neatmeta galimybės, kad pavedimą atliks užsienio bankas, tačiau gali vėluoti mokėjimas ir (arba) susirašinėjimas tarp bankų, o tai gali pareikalauti papildomų išlaidų pervedimui.
71A laukas „Išlaidos“- kieno sąskaita (pervedėjas, gavėjas, per pusę) priskiriamos pervedimo išlaidos.
72 laukas „Papildoma informacija“ - Užpildytas lotyniškai, pasirenkamas laukas. Naudojamas, kai reikia perduoti informaciją, kurios negalima perduoti kitose srityse.
Jei šiame laukelyje nurodyta informacija yra 59 lauko tęsinys, tada eilutė turi prasidėti skaičiumi 56 (atitinkamai 57, 59).
Laukas „Informacija valiutos kontrolei“ - Rusiškai nurodoma valiutos kontrolės tikslais reikalinga informacija, pvz. - PSI, muitinės deklaracija ir kt. Banko persiuntėjams, naudojantiems Translator-Bank sistemą: tai vienintelis laukas, kurį galima užpildyti rusų kalba. Norėdami teisingai užpildyti šį lauką, atminkite, kad šiame lauke yra dvi eilutės po 256 simbolius, ty eilutės tęsiasi už ekrano ribų.
Nepatartina dubliuoti informacijos iš kitų laukelių – pavyzdžiui, 70 punkte ir šiame laukelyje nereikia nurodyti sutarties, pagal kurią mokama.
Įkeliama...