Seadmete liising. Seadmete liising juriidilistele isikutele ja väikeettevõtetele: seadmete liisingu leping ja tingimused

Tootmisseadmete liising on meil levimas üha enam. Isegi hoolimata sellest, et kogu tegevuse olemus taandub kapitalirendile. See tähendab, et kuni seadmed on liisingfirmalt täielikult ostetud, kuuluvad need talle.

Definitsioon

Mida nimetatakse liisinguks? See on teatav ühisosa nii majandus- kui ka õigussuhetes, kus valitud objekt antakse üle pikaajalisele kapitalirendile koos võimaliku väljaostmise või tagastamisega liisinguandjale.

Teisisõnu, ettevõte saab rentida ja kasutada vajalikke seadmeid. Samal ajal saab organisatsioon omandiõiguse alles siis, kui see vara täielikult lunastab.

Leping sõlmitakse mitme osapoole juuresolekul. Need on valdavalt ostja, lõppkasutaja, kindlustusselts ja tarnija.

Ostjaks on mis tahes liisingfirma või pank, kes ostab oma vahendite eest seadmeid, mida lõppkasutaja vastavalt lepingule edasi opereerib.

Lõppkasutaja on ettevõte, kes sõlmib panga või liisingfirmaga rendilepingu teatud seadmete kapitalirentimiseks teatud tasu eest. Lõppkokkuvõttes saab ta seadmed kas tagasi osta või ostjale tagastada.

Tarnija on ettevõte, kes tarnib tellitud seadmeid ostjale müügilepingu alusel.

Kindlustusselts omakorda osutab oma teenuseid tehingu pooltele.

Klassifikatsioon

Arvestades liisingu küsimuse õiguslikke aspekte, on sellel suur hulk liike ja vorme. Mõelge peamistele, mida majandusturul kõige sagedamini leidub.

Liisingu klassifikatsioon	Liisingu liigid	Iseloomulik
Õppeainete koosseis	Kaudne	Liisingu liik, kus seadmed antakse rentnikule üle vahendaja kaudu.
	Otse	Venemaal pole levinud vorm, kus seadmeid saab otse tarnijalt rentnikule üle anda. Kahjuks peab meie riigis seaduse järgi sellises tehingus osalema vähemalt kolm osapoolt.
	Varud	Liisingu liik, mille puhul on kaasatud mitu tarnijat ja mitu liisinguandjat, kaasates erinevate finantsasutuste finantseerimist. Eelduseks on liisinguobjekti kindlustamine.
Riskiaste	Tagatiseta tehing	Rentnik ei saa tagada kõigi talle lepinguga pandud kohustuste täitmist.
	Osaliselt tagatud tehing	Tagatisraha olemasolu. See võib osaliselt katta liisingfirma kulud ja olla tagatiseks kuni liisinguvõtja kohustuste täitmiseni.
	Garanteeritud tehing	Kõik võimalikud riskid saab jaotada lõppkasutaja eest vastutavate kindlustusandjate vahel.
Maksete olemus	Liisingu tüüp	1. Finants; 2. Operatiivne.
	Poolte kokkuleppe vorm	1. Rahaline, s.o. maksed tehakse kõvas valuutas; 2. Kompenseeriv, s.o. pooltevahelise töö saab tasaarvestada; 3. Segatud.
	Loendatavad makseelemendid	1. Lisateenused; 2. Kindlustus; 4. Amortisatsioon jne.
	Tekkepõhine meetod	1. Ettemaks; 2. Fikseeritud summa; 3. Lunastamisel järelejäänud summa arvestus; 4. Makse kiireloomulisuse arvestus; 5. Maksete tagasimakse perioodide arvestus; 6. Võla tagasimaksmise viisidega arvestamine.

Video: eelised ja puudused

Vaated

Tootmisseadmete liisimist pakuvad praegu paljud liisingufirmad ja finantsasutused. Enamik neist “võtab” kliente eritingimustega heade allahindluste, madalate intressimäärade, kiirendatud amortisatsiooni jms näol.

Kuid iga asutaja peab meeles pidama, et rendilepingut saab sõlmida vaid siis, kui ettevõte on turul olnud vähemalt aasta ja selle tulud on kordades suuremad kui rendilepingujärgsed maksed.

Seadme tüübi järgi

Seadme tüüp	Maksumus, hõõruda.)	Tingimused
Tööstuslik	Kuni 20 miljonit	· Provisjoni periood on üks kuni 7 aastat; · Komisjonitasud kuni 15%; · Hinnatõus aastas kuni 3,5%.
Meditsiiniline	2,5-15 miljonit	· Pakkumise tähtajad kuus kuud kuni 5 aastat; · Aastane hinnatõus kuni 4%; · Komisjonitasud kuni 10%.
Tootmine	Kuni 30 miljonit ja rohkem	· Lepingu kestus on ühest kuni 5 aastani; · Komisjonitasu kuni 4,5%; · Hinnatõus aastas kuni 4,5%.
Rehvide paigaldus	1 miljon kuni 25 miljonit	· Liisingulepingu tähtaeg on 6-60 kuud; · Hinnatõus ulatub 6%ni aastas; · Komisjonitasu kinnipidamine kuni 13%.
Külmutamine	Kuni 25 miljonit	· Provisjoni periood on üks kuni 3 aastat; · Hinnatõus aastas kuni 4%; · Komisjonitasu kinnipidamiselt kuni 10%.

Loko-Pank annab oma klientidele lepingute täitmiseks erinevaid garantiisid, sealhulgas riigi- ja munitsipaalgarantiid. Loe artiklit.

Uuri pangagarantii kohta Raiffeisenbank,.

Mis on tulusam

On üsna mõistlik, kui ettevõtete omanikel tekib küsimus, kumb on kasulikum tootmisseadmeid krediteerida või liisida?

Mõelge teise peamisele eelisele:

• Tehingu registreerimise lihtsustatud protsess, sh puudutab see dokumentide kogumist ja esitamist (neid on palju vähem kui laenu taotlemisel);
• Krediidiajaloota ettevõttel on peaaegu võimatu laenu saada. Kuid liisinguorganisatsiooni jaoks piisab hea äriprojekti pakkumisest;
• Liisingtehing on tulusam kui krediiditehing. Sel juhul saab esimese sõlmida pikemaks perioodiks;
• Liisingulepingu sõlmimisel jäävad seadmed liisingufirma bilanssi, mis kergendab rentniku maksukoormust. Ja laen mitte ainult ei sunni ettevõtet makse maksma, vaid ei anna ka võimalust saada lisainvesteeringuid;
• Võimalus soetada riigi toel vajalik tehnika. See tähendab, et teatud protsendi lõpptarbija ettemaksust tasub riik, mis vähendab oluliselt esialgseid kulutusi.

Dokumendid

Üürilepingu sõlmimiseks on vaja koguda ja esitada järgmine dokumentide pakett:

• ettevõtte esindajalt kõigi täidetud väljadega;
• Koopia organisatsiooni põhikirjast koos kõigi muudatustega;
• Koopiad dokumentidest, mis kinnitavad organisatsiooni registreerimist maksuametis;
• Juhataja ametikohale määramise dokument;
• Ettevõtte juhi passiandmed;
• Eelmise aruandeperioodi finantsaruanded;
• Panga väljavõte viimase aasta kohta.

Kõik dokumendid peavad olema kinnitatud organisatsiooni juhi allkirja ja pitseriga.

Nõuded rentnikule

Põhinõuded, millele kõik ettevõtted peavad vastama, on järgmised:

1. Ettevõte peab olema finantsturul vähemalt aasta;
2. Liisingulepingut sõlmiv organisatsioon peab olema Vene Föderatsiooni elanik;
3. Ettevõte peab olema registreeritud juriidilise isikuna või üksikettevõtjana;
4. Liisingorganisatsioonid peavad olema valmis sularahalimiidiks. Teisisõnu on lepingu täitmine võimalik alates 10 miljonist rublast;
5. Esmamakse suurus ei tohi olla väiksem kui 10% kogumaksumusest.

Eelised ja miinused

Kapitaliliisingutel, mis aitavad lahendada ettevõtete probleeme, on nii positiivseid kui ka negatiivseid külgi.

Üürilepingu sõlmimise eelised:

1. Kapitalirent ei nõua rahaliste varade täielikku investeerimist. Juriidiliste organisatsioonide jaoks on see hea võimalus osta kalleid seadmeid, et meelitada ettevõttesse rahavoogu ilma tarbetute kulutusteta;
2. Liisingu saamise lihtsustatud reeglite olemasolu, mitte laenu. Tootmisseadmed toimivad lepingu sõlmimisel pandina, mistõttu organisatsioon ei pea andma lisatagatist;
3. Erinevate tagatiste olemasolu vähendab ettevõtte riskitaset, samas ei pruugi see mõjutada ettevõtte varasid;
4. Maksustamisbaasi oluline vähendamine tulumaksu arvestamisel;
5. Saadud seadmed võetakse kasutusele kohe pärast ostmist ja paigaldamist.

Tüüpilised puudused:

1. Ainus raiskamine võib olla algmakse rahalised maksed, mis on selle perioodi kulud, kuni 25% kogusummast;
2. Liisingutehing on kohtupraktika seisukohalt üsna keeruline protseduur. See kehtib paberimajanduse ja edasiste maksete protsessi kohta, eriti kui lõppkasutaja soovib liisingufirmale võlgnevuse enne tähtaega tagasi maksta;
3. Igakuised liisingumaksed võivad organisatsiooni tasku märkimisväärselt lüüa, kuna seadmed ise maksavad palju raha;

Organisatsiooni juht peab enne üürilepingu sõlmimist kaaluma plusse ja miinuseid. Ja mis kõige tähtsam, määrake kindlaks oma ettevõtte finantsstabiilsus.

Selles artiklis vaatleme, kuidas seadmeid rentida. Saame teada, millised intressimäärad on ette nähtud juriidilistele isikutele ja üksikettevõtjatele, ning selgitame välja ka, kuidas kalkulaatoril makseid arvutada. Oleme koostanud võimalikud lepingutingimused erinevat tüüpi seadmetele ning kogunud tagasisidet liisingufirmade klientidelt.

TOP-8 ettevõtet, kust saab osta seadmeid liisinguga

MKB Liising

alates 15% ettemaksust

• Sõidu-, veo- ja sõiduautode liising;
• Erimasinate ja -seadmete liisimine;
• Veeremi liisimine;
• Õhusõidukite, jõe- ja merelaevade rentimine;
• Kinnisvara liising;
• Tagasiliising.

Seadmete liisingu tingimused

Seadmete soetamine liisinguga on teenus, mille registreerimine võimaldab mitte ainult vajalikke seadmeid kätte saada, vaid ka edaspidi lunastada. Seda tüüpi liisingut saavad kasutada mitte ainult ettevõtted, vaid ka eraisikud.

Seadmete liisimise üldtingimused, sealhulgas teenuse maksumus, on toodud tabelis:

Pange tähele, et seadmeid, mida soovite osta, saab liisida nii volitatud esindajalt kui ka tarnijalt. Kuid enamasti on leping kolmepoolne: müüja, liisinguandja ja liisinguvõtja osalusel.

Summade ja tähtaegade osas võib rahastamise summa olla 40 000 000 rubla. Sel juhul saab lepingu tähtaega pikendada 10 - 12 aastani.

Täieliku või osalise ennetähtaegse tagasimaksmise küsimus on lepingus kohustuslikult ette nähtud. See väldib mõningaid negatiivseid aspekte.

Pange tähele, et seadmeid saab osta riiklike soodusliisinguprogrammide alusel. Kõige sagedamini tehakse selles osalejatele allahindlust liisingu ettemaksult.

Kuidas osta seadmeid liisingu alusel

Seega on oluline otsus tehtud ja seadmed ostetakse liisinguga. Edukaks registreerimiseks peate tegema mitu olulist sammu:

• Rendileandja leidmine... Uurige teavet selle kohta, millised liisinguettevõtted on teie elukoha linnas või piirkonnas. Pidage valiku osas nõu asjatundjatega, kontrollige, kas teid huvitava tehnika on võimalik liisida. Tutvuge eelnevalt kogutavate dokumentide loendiga. Analüüsige ettevõtete pakkumisi põhjalikult, te ei tohiks kohe nõustuda sellega, mis oli esimene.
• Esitame avalduse. Võtke ühendust valitud ettevõtte kontoriga ja kui soovite aega säästa, täitke veebipõhine taotlusvorm. Selleks peate minema organisatsiooni ametlikule veebisaidile.

• Pärast taotluse kohta positiivse otsuse tegemist peate lihtsalt lepingu allkirjastama... Lugege iga lõik hoolikalt läbi, selgitage välja kõik arusaamatud punktid.
• Tehke ettenähtud sissemakse... Mõnikord tuleb kindlustusteenuse eest juurde maksta.
• Hankige vajalik varustus.

Nüüd saate varustust sihtotstarbeliselt kasutada ja hiljem vajadusel lunastada.

Liisingu kalkulaator

Maksete eelarvestuse tegemiseks saate kasutada valitud ettevõtte kodulehel olevat kalkulaatorit. Selle kasutamisel pole midagi rasket. Mõelge näiteks:

Rendite mitu masinat kogumaksumusega 4 000 000 rubla. Sissemaks on 30% maksumusest. Kuumakse teie eest on 72 210 rubla.

Nõuded rentnikele

Nõuded klientidele võivad ettevõtteti veidi erineda. Räägime põhikriteeriumidest, millele adressaadid peavad vastama. Seega, kui klient on organisatsioon:

1. Ettevõtte ametlik tööaeg on vähemalt 1 aasta.
2. Ettevõte on Vene Föderatsiooni elanik.
3. Ametlik registreerimine juriidilise isikuna näod.
4. Tegevus peab olema tasuv.
5. Viivislaenud ja maksud puuduvad.

Kui me räägime üksikisikutest, siis neile esitatavad nõuded on järgmised:

1. Maksevõime.
2. Puudub negatiivne krediidiajalugu.
3. Vanus - alates 21 eluaastast.
4. Venemaa kodakondsus.
5. Alalise töökoha ja sissetuleku olemasolu.

Tähtis! Olenemata saaja kategooriast ei tohiks selle suhtes algatada pankrotti ega muid kohtumenetlusi.

Taotluse dokumendid

Liisingulepingu sõlmimiseks esitage:

1. Täidetud taotlusvorm.
2. Teie ettevõtte põhikirja valguskoopia.
3. Korraldus juhataja määramise ja ptk. raamatupidaja.
4. Eelmise aasta finantsaruanded.
5. Juhataja passi koopia.
6. Eelarve.
7. Arvelduskonto väljavõte.

Üksikisikud pakuvad:

1. Vene Föderatsiooni kodaniku pass registreerimismärgiga.
2. SNILS.
3. Tööraamatu valguskoopia.
4. Sissetulekutõend 2-NDFL-i või ettevõtte vormis.
5. Avalduse vorm.

Milliseid seadmeid saab korraldada

Erinevat tüüpi seadmete liising on kõige atraktiivsem väikeste, keskmiste ja suurte ettevõtete esindajatele. Lisaks on võimalik osta mitte ainult uusi, vaid ka kasutatud seadmeid. Teine võimalus on vastuvõetav suhteliselt noortele organisatsioonidele, kellel pole veel piisavalt kapitali põhivara nimekirja täiendamiseks.

Seadmetüüpide osas saate rentida:

• tööstus- ja tootmisseadmed (sh puidutöötlemismasinad ja muud masinad);
• kohvikute ja pagaritöökodade toiduseadmed (sh liisingul olevad kohvimasinad, õllevillimise seadmed).

Lisaks on üha enam levimas kosmetoloogia- ja hambaraviseadmete liising. Teenindussektori jaoks on populaarne ka liising: seda kasutatakse sageli pesu- ja pesuseadmete ostmiseks. Ja ehitusettevõtted ja inseneriuuringutega tegelevad organisatsioonid ostavad liisingu kaudu kalleid geodeetilisi seadmeid.

Jaekaupluse seadmed

Kaubandusseadmete liising võimaldab teil oma äri suurel määral kaasajastada. Eelkõige on LLC jaoks võimalik osta:

• riiulid;
• loendurid;
• külmutusseadmed ja nii edasi.

Ostutingimused on järgmised:

Pange tähele, et enamasti ei nõuta tagatist ning liisingufirmade partnerid pakuvad liisinguvõtjatele sageli erinevaid allahindlusi ja soodustusi.

Tähtis! Antud tariifid on keskmistatud, individuaalsed tingimused lepitakse läbi individuaalselt, tehingu tegemisel.

Autoteeninduse varustus

Sel juhul võib liisingu objektiks olla:

• autotõstukid;
• diagnostikaseadmed;
• pesemisseadmed;
• puhastusseadmed.

Lisaks saate rentida rehvivarustust (mitte ainult Moskvas, vaid ka teistes linnades). Keskmiselt kehtivad järgmised tingimused:

Mõned liisingufirmad on valmis lepingu tingimusi pikendama ning pakkuma tehinguid ka suurematele summadele. Saate osta Vene ja välismaise tootmise seadmeid, uusi ja kasutatud.

Treeningvarustus

Kui plaanite avada fitnessklubi, siis on liisinguteenus teile suurepärane lahendus. Mitte iga ettevõtja ei saa endale lubada raha eest spordivarustust osta. Professionaalne sport. inventar on tavaliselt kallis ja selle eest on väga raske krediiti saada. Seetõttu saab kõiki simulaatoreid osta liisinguga ja vastuvõetava intressimääraga.

Mõelge jõusaali varustuse rentimise tingimustele:

Tuleb meeles pidada, et seadmed on kuni tagasiostmiseni liisingufirma omand.

Arvutite liising

Kui teil on lähitulevikus vaja oma ettevõttele arvutitehnikat osta, võib liisingufirmaga sõlmitud tehing selle vastu aidata.

Keskmiselt on seadmete ostmise hinnad järgmised:

Tuleb märkida, et serveri ja muude seadmete liisimine ei ole Vene Föderatsioonis kõige populaarsem teenus, kuigi mõned ettevõtted kasutavad seda üsna edukalt.

Meditsiinitehnika rendile

Maailma praktika näitab, et meditsiinitehnikat soetatakse üsna sageli liisinguga. Seega paraneb raviasutuste materiaaltehniline baas, areneb tervishoiusektor.

Labori- ja muu meditsiinitehnika ostmise tingimused on järgmised:

Oleme andnud üldised tingimused meditsiinisektori seadmete ostmiseks Moskvas. Lepingud sõlmitakse iga kliendiga individuaalsetel tingimustel.

Seadmete liising juriidilistele isikutele

Juriidilistele isikutele eraisikute liising on palju tulusam kui laenamine. Üks eeliseid on see, et taotluse läbivaatamiseks ei pea te äriplaani esitama.

Mis puudutab tasutud sissemakseid, siis need kajastatakse tootmiskuludena, mis tähendab, et tulumaksu summa väheneb. Kuni seadme omanikuks saamiseni tasub kinnisvaramaksu rendileandja.

Seadmeid on võimalik soetada enne tähtaega, kui selline võimalus on lepingus rendileandjaga ette nähtud.

Seadmete liising üksikettevõtjatele

Väikeettevõtete jaoks on seadmete liising mõnikord ainus võimalus, millega saate oma ettevõtte tehnilisi seadmeid vastuvõetavatel tingimustel hankida. Algajal ettevõtjal on raske kallite seadmete jaoks laenu võtta ning liisingufirmad on sellele kliendigrupile lojaalsemad.

Seadmeid liisinguga ilma esialgse sissemakseta on keeruline osta, kuid minimaalse ettemaksuga on täiesti võimalik pakkumist leida. Samal ajal saavad väikeettevõtted kasutatud seadmeid rentida.

Tehingu sooritamiseks peab üksikettevõtja esitama järgmise paberipaketi:

1. Väljavõte EGRIPist.
2. Finantsaruanded konkreetse perioodi kohta.
3. Tõend maksude ja laenude võlgnevuste puudumise kohta.

Mis puudutab üksikettevõtjale esitatavaid vahetuid nõudeid, siis need on järgmised:

1. Ametitöö tähtaeg on 6-12 kuud.
2. Positiivne krediidiajalugu.
3. Sissetulekutase, mis võimaldab teha igakuiseid sissemakseid ilma oma äri kahjustamata.
4. Kõigi sertifikaatide ja lubade olemasolu (kui seda nõuab tegevuse liik).

Niipea, kui kõik lepingu nõuded on täidetud, võib soovi korral ettevõtja saada seadme omanikuks.

Seadmete liising eraisikutele

Põhimõtteliselt on selline toode nagu liising ettevõtjate seas nõutud. Kõik liisingufirmad ei ole valmis tavakodanikega koostööd tegema. On suur oht, et isik tegeleb ebaseadusliku äritegevusega ja see asjaolu on juba liisingufirma jaoks täis seadusega seotud probleeme.

Kuid on organisatsioone, kes on valmis üksikisikuga lepingut sõlmima. Sel juhul peate maksma vähemalt 5% seadmete maksumusest ja esitama kõik maksevõimet tõendavad dokumendid.

Kasu seadmete liisinguga ostmisest

Liising aitab lahendada ettevõtte probleeme, mis on seotud vajalike seadmete laiendamise ja kaasajastamisega. Seetõttu mõelgem välja, milliseid eeliseid ettevõte rendilepingu sõlmimisel saab:

1. Võimalus osta kalleid seadmeid ilma lisatasuta.
2. Tehingu registreerimise lihtsustatud reeglid.
3. Te ei pea tehingule lisatagatist andma.
4. Tulumaksu arvestamisel vähendatakse maksustamisbaasi.
5. Seadmeid saab kasutada kohe pärast ostmist ja paigaldamist.

Samal ajal jäävad seadmed liisinguandja bilanssi, mis vähendab oluliselt saaja maksukoormust.

Seadmete liising väikeettevõtetele - võimalus kasutada seadmeid või masinaid koos selle lunastamise õigusega tulevikus. Ettevõtja valib endale vajalikud seadmed ja rendileandja maksab 70–90% maksumusest. Ettevõtja tasub puudujääva summa eest oma vahenditest ja saab seadmed pikaajaliseks liisinguks.

Järk-järgult ostab ta selle kinnisvara välja ja sellest saab tema omand. Kui omandamine plaanidesse ei kuulu, tuleb seadmed pärast rendilepingu lõppemist liisingufirmale tagastada.

Liising on optimaalne finantsmehhanism, mis erineb laenulepingust või liisingulepingust.

Algul ei jätku algaval ettevõtjal vahendeid seadmete ostmiseks. Liisingu kasutamine võimaldab kasutada kõrgtehnoloogilisi vahendeid madala hinnaga (kuised maksed vastavalt lepingule), vabu vahendeid kasutada arendamiseks.

Selle vormi omadused:

• kolmanda isiku (tarnija) osalemine;
• lepingu lõpetamise võimatus põhiliisingu kestuse ajal (mõnikord on võimalik ennetähtaegne lõpetamine, kuid liisingu operatsioon läheb kallimaks);
• pikk lepinguperiood;
• tehinguobjekti kõrge hind.

Kasutusliising

Venemaal sellist vormi praktiliselt pole. Peale lepingu lõppemist tagastatakse seadmed liisingufirmale. Seda liisinguvormi kasutatakse suure vananemismääraga seadmete puhul. Lepingu tähtaeg on 2 kuni 5 aastat.

Kasutusliising valitakse, kui:

• seadmetega töötamisel saadud hinnanguline tulu ei hüvita selle esialgset maksumust;
• seadmeid kasutatakse lühiajaliselt (hooajatööde ajal);
• seadmed vajavad hooldust;
• uus, veel testimata varustus.

Liisingu juhised

Suunad on erinevad, liisingufirmad eristavad:

• ärikinnisvara;
• varustus;
• erivarustus;
• kaubavedu;
• bussid;
• kerge transport.

Meditsiiniseadmete liising

Liisinguga seadmete ostu arvestus

Krediidi ja liisingu vahel valimine, ettevõtjad võrrelda liisingumaksete suurust ja laenusummat, võttes arvesse intressi.

Maksusoodustuste vähendamist ei võeta arvesse, kuigi see on eelis ja vähendab liisingutehingu teenindamise kulusid.

Kalkulaator võimaldab usaldusväärselt hinnata liisingu kasutamise otstarbekust. Tema abiga arvutatakse välja mitu võimalust ja valitakse välja sobivaim. Vormile on vaja sisestada andmed:

• valuuta;
• makse liik (annuiteet või diferentseeritud);
• seadmete maksumus;
• lunastusmakse suurus;
• sissemakse suurus;
• lepingu sõlmimise periood.

Väikeettevõtetele seadmeid liisides saab ettevõtja alustada ettevõtlusega ilma stardikapitalita. Liisitud tehnika töötab kohe peale lepingu sõlmimist, toodab kasumit ja muutub isemajandavaks.

Seadmete liising väikeettevõtetele - kuidas sõlmida leping soodsatel tingimustel, saate teada järgmisest videost:

Tere! Täna räägime seadmete liisimisest. Mõnikord juhtub, et on vaja kalleid seadmeid. Mitte iga ettevõtja ei saa endale lubada sellise ostu eest kohe suurt summat välja maksta. Võimalik lahendus oleks tehnika liising! Kuidas osta seadmeid liisingu alusel, milliseid dokumente koostada - see artikkel räägib teile sellest.

Ja liisingu saab korraldada aadressil Europlaan soodsatel tingimustel riigi toel!

Sammud seadmete liisimise suunas

Liising- seadmete või masinate pikaajaline rentimine hilisema ostu võimalusega. Seal on artikkel, milles me kirjutasime lihtsate sõnadega.

Seadmeliising avab ettevõtjale uued horisondid äri arendamiseks, pakutavate toodete või teenuste kvaliteedi parandamiseks ning vastavalt ka uute klientide meelitamiseks. Tänapäeval on väga soodsatel tingimustel palju võimalusi soetada erinevaid seadmeid: tööstus-, kaubandus-, lao-, töötlemis- ja palju muud, aga ka tootmis- ja kaubanduspindu ning transporti.

Ilma seadmeteta on raske ette kujutada igasugust tootmist, isegi kui see on väike. Mida kaasaegsem on tootmise tehnoloogia, seda suurem on tööviljakus, kõrgem on toodete kvaliteet ja madalam on omahind.

Niisiis, olete teinud otsuse oma ettevõtte võimalusi suurendada ja teie ees kerkis küsimus: kuidas rentida seadmeid algajale ettevõtjale? Siin on mõned näpunäited, mida vajate panga või liisingufirma valimisel.

1. samm. Rendileandjate otsimine... Vaadake teavet oma linna liisinguliikide, liisingufirmade ja seda teenust pakkuvate pankade kohta. Uurige juhtidega, kas ja mis tingimustel on võimalik teile huvipakkuvat tehnikat liisida. Samuti saate neilt tutvuda lepingu sõlmimiseks vajalike dokumentide loeteluga;

2. etapp. Nende ettepanekute läbivaatamine... Uurige kõiki pakkumisi üksikasjalikult ja valige endale sobivaim. Esitage valitud ettevõttele avaldus, lisage sellele kõigi nõutavate dokumentide koopiad. Tavaliselt kulub teie taotluse läbivaatamiseks umbes 10 tööpäeva. Kui ettevõte kiidab teie taotluse heaks, kutsub ta teid lepingule alla kirjutama. Parem oleks, kui konsulteeriksite esmalt kogenud juristiga, kes selgitab kõiki lepingu punkte;

Samm 3. Sõlmime lepingu... Seejärel tuleb tasuda lepingus ettenähtud ettemaks. See makse võib olla 10–30% kogusummast. Mõnel juhul on vaja varakindlustust. Pärast lepingu sõlmimist antakse ettevõttele kõik vajalikud maksekorralduste koopiad ning ostetud seadmed tuleb Teile kohale toimetada.

Seadmete liisingu registreerimise dokumendid

Seadmete liisingu ostmiseks peate esitama pangale või liisingfirmale kinnitamiseks järgmised dokumendid:

1. riikliku registreerimistunnistuse koopiad, samuti organisatsiooni asutamisdokumentide koopiad;
2. Eraisikute jaoks vajate Vene Föderatsiooni kodaniku passi koopiat, maksukoodi tõendit;
3. Juriidiliste ja eraisikute ettevõtjate väljavõte Rosreestrist;
4. Eelmise viie aruandeperioodi tuludeklaratsioon;
5. Panga väljavõte kõigi kontode raha liikumise kohta eelmise 12 kuu kohta;
6. Mõned ettevõtted võivad nõuda teavet saadaolevate laenude ja nende võlgade kohta.

Seadmete liisingu leping - näidis, liigid ja osapooled

Üürileping on kahepoolne ja sõlmitakse ainult ärilistel eesmärkidel. Selle lepingu jaoks on ette nähtud kirjalik vorm.

Seadmete rendilepingu olulised tingimused- teave, mis võimaldab täpselt kindlaks teha, milliseid seadmeid edastatakse ( seadmete identifitseerimine: nimi, seerianumber, mudel, tüüp, mark jne.).

Lepingu sõlmimisel ühelt poolt Rendileandja – Rendileandja ja teisest küljest Rentnik – Rentnik.

Majaomanik- liisingufirma (liisinguandja) või otse pank, mis liisib seadmeid liisinguvõtjale.

Üürnik- füüsiline või juriidiline isik (rentnik), kes rendib renditud vara.

Rendileandja ostab Rentniku poolt määratud seadmed tootjalt või müüjalt, mis seejärel antakse kasutusse ja valdusse rendilepingu alusel. Üürnik omab ja kasutab renditud vara.

Liisingut on mitut tüüpi, olenevalt tehingus osalejatest:

1. Otsene liising... Seadme omanik (tootja või tarnija) liisib objekti ise. Antud juhul liisingufirma tehingus nr.
2. Kaudne liising... Üüritava vara üleandmine toimub vahendaja osalusel. See on klassikaline ja väga levinud tehing.
3. Eraldi liising... Seda tüüpi liisingut kasutatakse sageli väga suurte objektide (õhu-, mere- ja raudteetransport, puurplatvormid jne) soetamiseks.
4. Tagasiliising... Seadme omanik müüb oma vara finantsasutusele (pangale) koos oma endise vara pikaajalise rendilepingu samaaegse täitmisega.

Tihti on tehingusse kaasatud ka kindlustusselts. Kindlustusandja osalemine on vabatahtlik, kuid parem on kindlustada kõik võimalikud riskid (finants-, transpordi- jne).

• Laadige alla seadmete rendilepingu näidis koos kõigi kaasnevate lisadega

Kuidas valida liisingufirmat

Kogu tehingu rahaline kasu sõltub sellest, millise ettevõtte valite. Liisingufirma valimisel peaksite pöörama tähelepanu järgmistele punktidele:

1. Õppida finantsasutuse ajalugu finants- ja investeerimisturul;
2. Pöörake tähelepanu sellele, kui palju tehinguid organisatsioon on sooritanud (suletud ja käimasolevad tehingud);
3. Uurige ettevõtte ulatust (mitu filiaali ettevõttel on, milline on selle personal ja nende kvalifikatsioon);
4. Pöörake tähelepanu liisingutingimustele ja võrrelge neid teiste ettevõtete maksumusega.

Finantsturul on palju organisatsioone, kes pakuvad juriidilistele isikutele seadmeid liisingu alusel. Paljud neist on suurte pankade tütarettevõtted. Need organisatsioonid pakuvad palju võimalusi. Näiteks VTB-24 pank rahastab kodumaiste ja välismaiste tootmisseadmete liisimist. Annab väga soodsatel tingimustel meditsiinitehnika liisimist, näiteks ultraheliskannereid, tomograafi jne.

Mõned finantsasutused, näiteks UralSib Bank, pakuvad programme nii organisatsiooni finantsaruannete esitamise tingimusega kui ka ilma selleta. Need kaks juhtumit erinevad oluliselt minimaalse ettemakse ja maksimaalse rahastamise suuruse poolest.

Liisitud seadmete omandiõiguse üleminek

Levinumad on olukorrad, kus ettevõtja liisib seadmeid liisingfirmalt. Sel juhul omandab ettevõte liisinguobjekti müüjalt või tarnijalt ja saab vara omanikuks.

Üürilepingut sõlmides ei omanda ettevõtja vara omandit, vaid on ainult selle üürnik. Seetõttu on tema õigused selle seadme suhtes piiratud.

Peale rendilepingu lõppemist on ettevõtjal võimalus lunastada seadmed jääkväärtusega. Kuid see ei tähenda, et ta on kohustatud seda tegema. Mõnel juhul tagastab ettevõtja liisingulepingu lõppedes seadmed liisingufirmale. Aga ettevõtja ostab reeglina ikkagi liisingfirmast tehnika ja saab sellest hetkest selle täisomanikuks. Kõik need nüansid on lepingus täpsustatud. Seetõttu on oluline hoolikalt analüüsida kõiki sõlmitava lepingu punkte.

Samuti on võimalusi, kui rentnik võib saada seadme omanikuks enne lepingu lõppemist, kuid mitte varem kui üks aasta alates seadme kasutusse saamise kuupäevast, tingimusel et kõik lepingus ettenähtud maksed on täielikult tasutud. .

Kuidas käib liisingutingimuste läbirääkimiste protsess

Pärast seda, kui ettevõtja on liisingufirmale esitanud avalduse ja kõik vajalikud dokumendid, kaalub ettevõte eelseisva tehingu teostatavust. Kui ettevõte taotluse rahuldab, koostatakse leping.

Ja siit saab alguse väga oluline osa tehingust – üürilepingu tingimuste läbirääkimised. Lepingus on väga oluline arvestada järgmisega:

1. Määrake lepingu konkreetne objekt (kõik seadmete andmed vastavalt passile), samuti selle tarnimise ja vastuvõtmise aeg;
2. Lepingujärgsete liisingumaksete suurus ja nende sagedus (ehk on koostamisel maksegraafik, mis kehtib kogu lepingu vältel);
3. Kirjutada ette, kelle bilanssi (ettevõtja või ettevõtte) seadmed krediteeritakse;
4. Kas lepingu lõppedes antakse üürnikule võimalus tehnika välja osta;
5. Lepingu eseme üleminekul selle kehtivusaja lõppemisel üürniku omandisse tuleks arutada välja lunastamise jääkväärtus ja tasumise viis;
6. Lepingu tähtaeg on tõrgeteta märgitud;
7. Seadmete hooldus ja hooldus;
8. Näha ette, kas tehingut on võimalik ennetähtaegselt lõpetada, ja märkige selle põhjused;
9. Leppige kokku lepingutingimuste mittejärgimise eest poolte trahvid.

Üüritava vara transpordikulud tasub üürnik reeglina eraldi ja need ei sisaldu rendilepingu maksumuses.

Kui lepingutingimuste kohaselt ostab ettevõtja liisitud seadmed välja, siis on parem mitte arvestada väljaostuväärtust liisingumaksete hulka, sest sel juhul ei võeta seda tulumaksu tasumisel arvesse. Kinnistu üürniku omandisse andmisel on kõige parem korraldada see summa eraldi maksena.

Üürilepingu ennetähtaegne lõpetamine

Lepingus on kohustuslikud poolte kohustused, mille rikkumine on lepingu lõpetamise vaieldamatu põhjus.

Rendileandja on õigus leping ühepoolselt lõpetada, kui:

• Rentnik kasutab lepingu eset muuks otstarbeks;
• Operatsiooni käigus halvenes oluliselt vara seisukord;
• Liisinguvõtja on maksetega viivitanud või jätnud tasumata üle kahe korra;
• Rentnike organisatsioon lakkas olemast.

Rentnik on õigus leping lõpetada, kui seadmel avastatakse olulisi defekte, mille puhul ei ole võimalik seda adekvaatselt kasutada.

Lepingu lõpetamisel tasub üürnik rendileandjale:

• Tasumata ülejäänud lepingujärgsete maksete summa, millele lisanduvad intressid;
• Kui leping näeb ette vara väljaostmise, siis tuleb tehingu lõpetamise hetkel tasuda seadme jääkväärtus;
• Loobumine.

Üürileandja tasub üürnikule ainult tagatisraha ja ettemakseid (kui see on lepingus ette nähtud).

Seadmete liising

Liisingutehingu sõlmimisel sõlmivad pooled mitmeid lepinguid ( kohustuslik ja kaasas). Peab olema allkirjastatud müügileping, mis on rendileandja (ettevõtte) ja tarnija või tootja vahel.

Vastavalt käesolevale lepingule kohustub tarnija seadmed müüma ja üle andma rendileandjale või rentnikule, olenevalt lepingu tingimustest. Rendilepingus peab tingimata olema sätestatud, kes valib vajalikud seadmed ja selle tarnija (liisingfirma või ettevõtja).

Ostetud tehnika antakse üle koos kõigi saatedokumentide, tarvikute ja komponentidega.

Seotud lepingutena võib sõlmida: leping raha kaasamiseks, kindlustus, käendus, garantiid jms.

Seadme liisingu hetkeks loetakse vastuvõtuakti allkirjastamise hetke. Vastuvõtuakti saab rentniku ja müüja vahel allkirjastada seadme üleandmise hetkel. Sellest hetkest alates langeb kogu vastutus seadme töötamise või selle paigaldamise / demonteerimise eest rentnikule. Seadmete vastuvõtuakt (pärast paigaldamist ja paigaldamist) allkirjastatakse samaaegselt vastuvõtuaktiga.

Seadmete hooldus ja remont, alates seadmete üleandmise hetkest, langeb rentniku õlule.

Kes teostab seadmete paigaldust ja paigaldust

Sageli on seadmete ostmisel vaja selle paigaldamist ja kasutuselevõttu. Need teenused saab lepingus määratleda ja liisitud seadmete maksumuse sisse lülitada ja maksta otse tootjale või tarnijale või osutada eraldi teenusena ning seejärel tuleb sõlmida lisaleping. Selle lepingu võib sõlmida liisinguvõtja või liisingufirma.

Seadmete liisimisel, mis nõuavad paigaldamist ja kasutuselevõttu, tekib amortisatsiooni küsimus. Sel juhul antakse seadmed üle otse rentnikule, allkirjastatakse vastuvõtuakt ja seadmete liisinguakt.

• Kui seadmed kantakse esmalt liisinguandja (liisingfirma) bilanssi, siis amortisatsioon algab esimese kuu möödudes, olenemata sellest, kas seade on kasutusele võetud.
• Kui seade kanti algselt bilanssi rentnikule, siis renditud seadme amortisatsioon hakkab arvestama selle kasutusele võtmise hetkest. Kõiki neid tingimusi tuleks arvestada maksegraafiku koostamisel ja lepingutingimustes kokkuleppimisel.

Liisinglepingu eelised krediidilepingu ees

Iga algaja ettevõtja seisab silmitsi küsimusega: rentida seadmeid või laenu? Nendel kahel finantsvõimalusel on olulised erinevused ja sageli on liisingulepingu sõlmimine palju tulusam kui laenu võtmine.

1. Seadmete liisingu ostmiseks on vaja palju vähem dokumente kui laenu saamiseks ja see protsess on palju lihtsam. Väga sageli on keskmine ja pangad tõrksad laenu väljastama, eriti krediidiajaloo puudumise korral. Liisingufirma võib ettevõtjalt nõuda ainult äriplaani ja minimaalset arvu dokumente;
2. Liisinguga soetatud esemed saab kohe kasutusele võtta, samas kui kinnisvaramaks arvatakse maha alles selle omandiks saamise hetkest;
3. Reeglina on üürilepingu tähtaeg palju pikem ja selle alusel tehtavad maksed on palju väiksemad kui laenulepingu alusel;
4. Liisingutehingu vormistamisel jääb tehnika liisinguandja omandisse, sina ainult rendid seda, mistõttu laenu tagasimakse tagatisi ega tagatist ei nõuta;
5. Seadmete amortisatsioon liisingus on palju kiirem, mis võimaldab liisingutehingu lõpuks oluliselt vähendada soetatud vara maksumust;
6. Liisingutehingu sõlmimisel ei pea te organisatsiooni fondist korraga välja võtma suurt summat, mida võib vaja minna muudeks vajadusteks. Maksate sissemakse ja sooritate maksed vastavalt graafikule;
7. Liisingulepingujärgsed maksed sisalduvad toodetud kauba maksumuses, mille tulemusena on võimalik vähendada kasumi maksusoodustusi.

Muidugi on liisingtehingu registreerimisel piisavalt eeliseid krediiditehingu ees, kuid siiski on üks oluline puudus. Seadmete liisinguga ostmine osutub organisatsioonile lõpuks kallimaks kui laenu taotlemine. See on tingitud tehingu pikast tähtajast, aga ka sellest, et liisingfirma vastutab seadmete kulumise eest ja nõuab selle eest omakorda teatud kompensatsiooni.

Sarnaselt laenuga on tegemist spetsiaalse finantsinstrumendiga, mida müüvad pangad või muud ettevõtted ning mis võimaldab juriidilistel ja eraisikutel soetada soovitud tooteid soodustingimustel. See on üks tõhusamaid kaasaegseid vahendeid tootmise arendamiseks. Selle abiga saab ettevõte kokku hoida käibekapitali ja saada vajalikku tehnikat ilma neid välja võtmata. See on omamoodi pikaajaline liising, finantssuhted, millesse on kaasatud rentnik ja liisinguandja. Tehingu esemeks võivad olla tootmisseadmed, erinevad transpordiliigid, masinad. Tänapäeval on eriti populaarne seadmete rentimine juriidilistele isikutele.

Kuidas kasutada liisingufirmade teenuseid?

Erinevalt laenu andmisest võib liising olla suurepärane võimalus säästa tulu- ja kinnisvaramaksult. Ettevõte või üksikettevõtja ei saa vara täisomanikuks enne, kui ta selle eest täielikult tasuma, st ei lunasta seda. Sellest tulenevalt on mõned maksumaksed puudu.

Paljud finantsettevõtted on valmis rentima seadmeid juriidilistele isikutele järgmistel tingimustel:

• Algmakse summas kümme protsenti tehingu eseme väärtusest.
• Üürileping kehtib kuni viis aastat.
• Intressimäär – määratakse individuaalselt.
• Potentsiaalne klient (juriidiline isik) peab olema registreeritud Venemaal ja tegutsema edukalt vähemalt kaksteist kuud.

Harvadel juhtudel keeldutakse juriidilistele isikutele üürilepingust. See võib juhtuda äsja registreeritud ettevõtetega, millel puudub teatud sissetulekutase.

Dokumentide pakett: mida koostada liisingufirmat külastades?

Igal finantsorganisatsioonil, mis pakub juriidilistele isikutele liisimiseks seadmeid, on nõuded kohustusliku dokumentide paketile. Võimalik rentnik on kohustatud:

• Registreerimis- ja asutamisdokumendid - tunnistused, litsentsid, patendid, põhikiri.
• Protokollid, käsud.
• Päringud pangast olemasolevate võlgnevuste kohta.
• Kvartaliaruande dokumendid viimase 24 kuu kohta.
• Projekti äriplaan (üürileandja äranägemisel).
• Viimase aasta kasumi- ja käibedeklaratsioonid.

Registreerimiseks on vaja põhjalikult valmistuda, kuid saadud privileegid õigustavad täielikult ettevalmistusprotsessi mõningaid keerukusi. Pärast dokumentide kogumist saab klient taotleda teatud seadmeid. Soovitav on seda teha finantsasutuse territooriumil, mitte Interneti kaudu. Heakskiit või keeldumine peab ootama vähemalt kolm tööpäeva. Tavaliselt vaadatakse üksikisikute taotlused läbi kiiremini. Pärast positiivse reeniumi vastuvõtmist sõlmib pank konkreetse varustuse rendilepingu kindlaksmääratud perioodiks.

Mis on tulemus?

Juriidilistele isikutele on see kaasaegne teenus, mis on eriti populaarne ja võimaldab osta tootmis-, tööstus-, meditsiini-, rehvimontaaži- ja muud tüüpi seadmeid. Kõik sõltub organisatsiooni profiilist. Tavaliselt ei ületa liisingu limiit seadmete ostmiseks 25 miljonit rubla.

Kui taotlus rahuldatakse, saab juriidiline isik järgmisi soodustusi:

• Registreerimise sularahakulude märkimisväärne vähenemine. Kõik kulud kannab üürileandja, kuna tema on kinnisvara omanik kuni rendilepingu lõpuni.
• Ettevõtte tõhus areng - sageli sõltub organisatsiooni jätkuv olemasolu uute seadmete ostmisest.
• Käibekapitali säästmine – te ei pea kasutama ettevõtte vahendeid.
• Säästud tulu- ja kinnisvaramaksult.

Lunastus ja lunastus

Kui seadmed olid liisitud, saab selle välja lunastada, kui liising lõpeb. Võla tasumiseks võib makseid teha igakuiselt või kord kvartalis, kuid rangelt vastavalt sõlmitud lepingule. Tasumisel peate olema ettevaatlik ja tasuma teatud summad õigeaegselt. Ühe või kahe hilinemise korral saab tehnika rentnikult ära võtta.

Tagab täieliku või osalise ennetähtaegse tagasimakse koos vara eest raha maksmisega. Täieliku tagasimaksmise korral lähevad seadmed ennetähtaegselt juriidilise isiku omandisse. Enammaksmise seisukohalt on parem vajalik varustus kiiresti välja osta. Kuid pikaajaline liising on kasulik ka tänu kiirendatud amortisatsioonile ja minimaalsetele maksumaksetele. Võimalik on võla osaline ennetähtaegne tagastamine väikeste maksetena, mille tulemusena maksete kogusumma väheneb.

Liisingu keskmine finantseerimisperiood on kaks kuni viis aastat. Kuid üle kümne miljoni rubla väärtuses seadmete ostmisel võib tähtaeg rendileandja äranägemisel pikendada kümne kuni kaheteistkümne aastani. Juriidilisest aspektist on liising üsna töömahukas protseduur, kuid siiski eelistavad organisatsioonid kallite ja vajalike seadmete ostmiseks kasutada liisingufirmade teenuseid.